春節(jié)假期臨近,市場(chǎng)即將進(jìn)入休市時(shí)間。根據(jù)交易所安排,2023年春節(jié)期間A股休市時(shí)間長(zhǎng)達(dá)9天(1月21日至1月29日)。如果能趕在休市之前做好安排,9天里即便市場(chǎng)沒(méi)有交易,閑余資金依然能享有“過(guò)節(jié)紅包”。
具體來(lái)看,貨幣基金和債券基金這類(lèi)大眾化基金,依然能在節(jié)日里提供收益,此外同業(yè)存單基金和國(guó)債逆回購(gòu)也可以提供類(lèi)似的低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健收益。但由于不同類(lèi)型的理財(cái)標(biāo)的交易規(guī)則不一樣,基民需要細(xì)心留意,比如貨基需要在1月19日之前申購(gòu),還需要留意相關(guān)基金的限購(gòu)或暫停申購(gòu)情況。
對(duì)好風(fēng)險(xiǎn)偏好的基民而言,權(quán)益類(lèi)基金雖然節(jié)日期間凈值沒(méi)有更新,但依然可以在假期前做好布局,以迎接春節(jié)后的“開(kāi)年行情”。2023年是疫后第一年,市場(chǎng)對(duì)權(quán)益資產(chǎn)的樂(lè)觀預(yù)期較為一致,節(jié)前同樣是“開(kāi)年行情”布局的好時(shí)機(jī)。
(相關(guān)資料圖)
貨基債基過(guò)年“照常營(yíng)業(yè)”
基民最為熟悉的一類(lèi)節(jié)日理財(cái)產(chǎn)品,就是貨幣基金和債券基金。
貨幣基金不受股市休市影響,節(jié)假日期間仍可獲得收益。對(duì)普通基民而言,在春節(jié)放假之前申購(gòu)貨幣基金,就能夠輕松多享受9天收益。中加基金指出, 貨幣基金的收益計(jì)算方式跟其他基金一般不同,它是把一段時(shí)間的總收益平攤到每天上,所以天天都會(huì)有收益,節(jié)假日期間也不例外。
需要指出的是,貨幣基金是在申購(gòu)后的第二個(gè)交易日(T+1)確認(rèn)份額并計(jì)息,所以基民需要在1月19日下午三點(diǎn)收盤(pán)前操作。在這之后的申購(gòu),需要在春節(jié)假期之后才能確認(rèn)份額。
但對(duì)基金公司而言,節(jié)前大量密集的資金涌入,有可能會(huì)影響到基金的平穩(wěn)運(yùn)行。因此,為保護(hù)原有投資者的收益不被稀釋?zhuān)簧倩鸸镜呢泿呕甬a(chǎn)品針對(duì)1月19日進(jìn)行了限購(gòu)或暫停申購(gòu)。比如,中信建投鳳凰貨幣基金18日公告顯示,為保護(hù)持有人利益,1月19日單日每個(gè)基金賬戶(hù)通過(guò)代銷(xiāo)渠道單筆申購(gòu)(含定期定額投資)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入或單日每個(gè)基金賬戶(hù)通過(guò)代銷(xiāo)渠道累計(jì)申購(gòu)(含定期定額投資)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入A份額或B份額的金額均不應(yīng)超過(guò)100萬(wàn)元,1月20日起恢復(fù)。自1月19日起,華富貨幣市場(chǎng)基金和長(zhǎng)信利息收益貨幣基金暫停申購(gòu)業(yè)務(wù)。
除了貨幣基金外,債券基金在假期內(nèi)依然按日計(jì)算債券的票息收益,只是基金凈值收益會(huì)在節(jié)后交易日統(tǒng)一更新。中加基金解釋到,債券的價(jià)值由兩部分構(gòu)成,一部分是債券成交價(jià)格變動(dòng)所產(chǎn)生的收益,另一部分是投資者持有債券所產(chǎn)生的票息收益。其中債券成交價(jià)格變動(dòng)所產(chǎn)生的收益只在交易日發(fā)生,但債券所產(chǎn)生的票息則是按照360天來(lái)計(jì)算的。
值得一提的是,雖然在2022年債基有過(guò)一波震蕩下跌行情,但目前已走勢(shì)趨穩(wěn)。數(shù)據(jù)顯示,截至1月18日,2023年以來(lái)短期純債基金平均收益率接近0.15%,最高收益接近0.5%;中長(zhǎng)期純債基金平均收益率為0.033%,但最高收益率可達(dá)2.45%。
同業(yè)存單基金收益略有優(yōu)勢(shì)
除了貨基和債基,假期依然能享受收益的還有同業(yè)存單基金。
從目前情況來(lái)看,大多數(shù)同業(yè)存單基金不收取申贖費(fèi),但與貨基不同的是,這類(lèi)基金大多設(shè)置了最低7天的持有期。中加基金表示,因?yàn)橥瑯I(yè)存單指數(shù)基金的收益主要來(lái)自銀行同業(yè)存單的利息,而債券基金的部分收益來(lái)自于債券利息,無(wú)論是銀行同業(yè)存單的利息還是債券利息,在節(jié)假日期間都是不間斷的。
從過(guò)往情況來(lái)看,這類(lèi)基金收益比貨幣基金略有優(yōu)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示,在首批成立的7只同業(yè)存單基金中,鵬華同業(yè)存單指數(shù)7天持有領(lǐng)漲。自2021年12月13日至2023年1月16日,累計(jì)收益2.77%,超過(guò)同期貨幣基金指數(shù)的上漲幅度1.99%。
除了上述常規(guī)品種外,近年來(lái)越來(lái)受到市場(chǎng)歡迎的國(guó)債逆回購(gòu),也是假期理財(cái)?shù)暮眠x擇。國(guó)債逆回購(gòu)是一種短期出借資金行為,即是將賬戶(hù)中的可用資金通過(guò)國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)拆借出去,以獲得一定的利息收益,安全性近似于國(guó)債。據(jù)悉,如果操作得當(dāng),最高可獲得相當(dāng)于投資期限10倍的收益,即是借出1天期的國(guó)債逆回購(gòu),就可以賺取10天的利息。從計(jì)息時(shí)間來(lái)看,今年春節(jié)國(guó)債逆回購(gòu)最佳操作日期是本周四(1月19日)。操作1天期逆回購(gòu)(可在當(dāng)日盤(pán)中及收盤(pán)后的半小時(shí)內(nèi)下單,資金在次一交易日盤(pán)前已可用)能賺足10天利息。
在具體操作上,這類(lèi)品種可直接在股票賬戶(hù)中點(diǎn)賣(mài)出即可,204開(kāi)頭的是滬市品種,131開(kāi)頭的是深市品種,當(dāng)期申報(bào)門(mén)檻均為1000元,到期后本金利息一起回到股票賬戶(hù)。逆回購(gòu)需要交手續(xù)費(fèi),但非常低,大約是每10萬(wàn)元1天收費(fèi)1元(粗算約是十萬(wàn)分之一),按天計(jì)息,30元封頂。
節(jié)前也是權(quán)益基金布局好時(shí)機(jī)
的確,上述標(biāo)的屬于低收益的安全理財(cái)品種,風(fēng)險(xiǎn)偏好高的基民可能看不上,會(huì)覺(jué)得要趕在節(jié)前騰挪資金會(huì)比較麻煩。但實(shí)際上,節(jié)前也是通過(guò)權(quán)益基金布局節(jié)后行情的好時(shí)機(jī)。特別是在2023年,市場(chǎng)對(duì)節(jié)后行情樂(lè)觀預(yù)期較為一致。
歷年春節(jié)前后,A股大多存在一波上漲行情,即是所謂的“春節(jié)效應(yīng)”。數(shù)據(jù)顯示,從近20年(2003至2022年)春節(jié)期間A股不同時(shí)間段表現(xiàn)來(lái)看,正收益概率最高為90%,共有14個(gè)時(shí)段。其中節(jié)前2個(gè)交易日及節(jié)后18個(gè)交易日時(shí)段收益中位數(shù)最高,為4.78%,20年中僅2013和2021年出現(xiàn)下跌。這意味著,在節(jié)前持幣過(guò)節(jié),也不失為一種好的選擇。
華夏基金的基金經(jīng)理廉趙峰指出,從性?xún)r(jià)比來(lái)看,2023年股票市場(chǎng)應(yīng)該相對(duì)于債券市場(chǎng)更有投資優(yōu)勢(shì)。一是海外流動(dòng)性收緊問(wèn)題大概率會(huì)逐步緩解,甚至出現(xiàn)反向。二是隨著疫情影響的消退,2023年經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇是確定的,如果復(fù)蘇力度強(qiáng)勁,權(quán)益市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)非常不錯(cuò)的一個(gè)行情。三是投資者情緒在2022年四季度之后就出現(xiàn)了一些變化,配合著整個(gè)基本面的好轉(zhuǎn),全年的市場(chǎng)來(lái)看都是非常值得期待的。
銀華基金的基金經(jīng)理蘇靜然稱(chēng),2023年的資本市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)底、政策底和估值底的三大加持之下,會(huì)迎來(lái)比較不錯(cuò)的表現(xiàn),長(zhǎng)期看好科技成長(zhǎng)方向投資機(jī)會(huì),以高端制造、硬科技為代表的科技成長(zhǎng)方向或?qū)⒂斜容^亮眼的表現(xiàn)。不管是大安全方向相關(guān),還是順周期方向相關(guān)的帶有消費(fèi)屬性的需求,這些投資機(jī)會(huì)都可能會(huì)在2023年有亮眼的表現(xiàn)。
具體地,華商新動(dòng)力混合基金經(jīng)理劉力稱(chēng),當(dāng)前國(guó)產(chǎn)軟件和電子元器件板塊的基本面、估值和機(jī)構(gòu)持倉(cāng)或均處于歷史底部區(qū)域,隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的加速深化和汽車(chē)智能化程度的提升,2023年國(guó)產(chǎn)軟件和電子元器件板塊有望迎來(lái)業(yè)績(jī)和估值雙升的機(jī)會(huì)。此外2023年是疫后經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的一年,一些優(yōu)質(zhì)白馬當(dāng)前也具備較高的配置價(jià)值。
(文章來(lái)源:券商中國(guó))
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