券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)迎來新規(guī)。
證監(jiān)會(huì)1月13日發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),《辦法》要求證券公司加強(qiáng)客戶行為管理,優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程,保護(hù)客戶合法權(quán)益,強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)。并且嚴(yán)格了行政監(jiān)管問責(zé),對(duì)于證券公司和相關(guān)責(zé)任人員違反規(guī)定的,依法采取出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)等監(jiān)管措施。
《辦法》自2023年2月28日起施行。證監(jiān)會(huì)表示,下一步將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管,督促證券公司嚴(yán)格遵守《辦法》有關(guān)要求,規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)交易秩序,保護(hù)投資者合法利益。同時(shí),強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法,從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為,促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
(相關(guān)資料圖)
看點(diǎn)一:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新變化——服務(wù)客戶數(shù)達(dá)2.1億
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù),也是支持證券公司其他各類業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。
近年來,隨著證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、場(chǎng)外期權(quán)等業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展,證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性地位更加突出。目前,行業(yè)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到1.2萬家,證券從業(yè)人員數(shù)量達(dá)到35.5萬人,客戶數(shù)量達(dá)到2.1億。同時(shí),隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展業(yè)形態(tài)逐漸變化,線上展業(yè)成為主流??蛻粢?guī)模、分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員數(shù)量的增加,以及展業(yè)模式的轉(zhuǎn)變,對(duì)監(jiān)管提出了新要求。
此次《辦法》的發(fā)布旨在適應(yīng)新情況、新問題,進(jìn)一步完善現(xiàn)有規(guī)則,規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),保護(hù)投資者合法權(quán)益,維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。
看點(diǎn)二:加強(qiáng)客戶行為管理,嚴(yán)格落實(shí)賬戶使用實(shí)名制
《辦法》明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵。強(qiáng)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司的專屬業(yè)務(wù),未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)。將證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營(yíng)銷,接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)”。從事上述部分或全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),均屬于開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
同時(shí),加強(qiáng)客戶行為管理,《辦法》督促證券公司嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé),切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。
一是強(qiáng)化客戶身份識(shí)別。證券公司為投資者開戶,應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、交易需求、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息,為法人、非法人組織開戶的,還應(yīng)當(dāng)了解其業(yè)務(wù)性質(zhì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人等信息;為金融產(chǎn)品開戶的,還應(yīng)當(dāng)了解其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、委托人、投資顧問、受益所有人等信息。
二是落實(shí)適當(dāng)性要求。證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者。根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)一步細(xì)化普通投資者分類并提供針對(duì)性的交易服務(wù)。證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)與投資者分類結(jié)果相匹配。
三是嚴(yán)格落實(shí)賬戶使用實(shí)名制。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制要求依法為投資者開立賬戶,并持續(xù)跟蹤使用情況,發(fā)現(xiàn)投資者存在非實(shí)名使用賬戶的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)結(jié)算報(bào)告,并按規(guī)定限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)。
看點(diǎn)三:券商應(yīng)優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程,加強(qiáng)出租交易單元管理
《辦法》進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程。督促證券公司嚴(yán)格落實(shí)交易管理職責(zé),強(qiáng)化事前、事中、事后全流程管控,并加強(qiáng)出租交易單元管理。
一是強(qiáng)化事前交易指令審核。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全委托指令審核機(jī)制,對(duì)委托指令是否符合交易規(guī)則進(jìn)行核查。采取信息技術(shù)等手段對(duì)投資者賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查,資金不足的,不得接受其買入委托;證券不足的,不得接受其賣出委托。
二是加強(qiáng)事中交易監(jiān)測(cè)監(jiān)控。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者管理制度,建立技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)控投資者的交易行為、交易終端信息等情況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易場(chǎng)所的規(guī)定加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè),做好投資者交易行為管理。
三是切實(shí)履行事后報(bào)告職責(zé)。證券公司發(fā)現(xiàn)異常交易線索的,應(yīng)當(dāng)核實(shí)并留存證據(jù),按照規(guī)定及時(shí)向交易場(chǎng)所報(bào)告。
四是加強(qiáng)出租交易單元管理。為落實(shí)《證券法》相關(guān)要求,《辦法》規(guī)定證券公司出租交易單元的,應(yīng)按規(guī)定報(bào)告交易所,并納入證券公司統(tǒng)一管理。
看點(diǎn)四:兩個(gè)交易日完成投資者銷戶申請(qǐng)
《辦法》強(qiáng)化了對(duì)投資者的保護(hù),不僅要求應(yīng)當(dāng)將交易傭金與印花稅等其他稅費(fèi)分開列示,并告知投資者,還明確證券公司要優(yōu)化服務(wù),對(duì)于投資者提出轉(zhuǎn)銷戶的,證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。證券公司不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。
看點(diǎn)五:加強(qiáng)監(jiān)測(cè),防范從業(yè)人員違規(guī)買賣股票行為
在強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)方面,《辦法》為防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),強(qiáng)化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任,從加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管理、人員管理、業(yè)務(wù)管控、信息系統(tǒng)等方面對(duì)證券公司提出了規(guī)范要求。
一是加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管理。證券公司應(yīng)當(dāng)建立層級(jí)清晰、管控有效的組織體系,對(duì)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司、營(yíng)業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)實(shí)施集中統(tǒng)一管理。
二是加強(qiáng)從業(yè)人員管理?!掇k法》明確規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)通過增加合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控、強(qiáng)化檢查問責(zé)等方式,防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)買賣股票、超越授權(quán)執(zhí)業(yè)等違規(guī)行為。
三是加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理。證券公司應(yīng)當(dāng)聘用符合條件的人員擔(dān)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,并通過合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強(qiáng)制離崗、離任審計(jì)等措施強(qiáng)化管理。
四是加強(qiáng)業(yè)務(wù)管控。證券公司應(yīng)當(dāng)明確證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程,確保營(yíng)銷、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離,重要業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。
五是加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理,保障投資者信息安全和交易連續(xù)性,避免對(duì)交易場(chǎng)所、中國(guó)結(jié)算等單位的相關(guān)信息系統(tǒng)造成不當(dāng)影響。
看點(diǎn)六:違規(guī)者將領(lǐng)行政罰單
《辦法》嚴(yán)格行政監(jiān)管問責(zé)。強(qiáng)化對(duì)公司及相關(guān)人員的問責(zé)。證券公司違反本辦法的規(guī)定,依法采取出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)等監(jiān)管措施;對(duì)相關(guān)責(zé)任人員,依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。
《辦法》此前曾公開征求意見,在公開征求意見期間,證監(jiān)會(huì)共收到38家機(jī)構(gòu)和8名個(gè)人的意見。經(jīng)匯總梳理,逐條研究,證監(jiān)會(huì)對(duì)部分意見建議均予以吸收采納,主要涉及四方面:一是完善證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義。將證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營(yíng)銷,接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)”。從事上述部分或全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),均屬于開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。二是明確《辦法》的適用范圍。明確融資融券、股票質(zhì)押式回購交易、代銷金融產(chǎn)品等應(yīng)遵守相關(guān)專門規(guī)定,但相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的亦應(yīng)適用本辦法。三是明確投資者范圍。明確投資者是自然人、法人、非法人組織,以及依法設(shè)立的金融產(chǎn)品。四是明確利益沖突防范要求。要求證券公司確保營(yíng)銷、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離。
(文章來源:證券時(shí)報(bào))
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