為了完善行業(yè)評(píng)級(jí)體系,推進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型,信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)體系近日正式修訂發(fā)布。
券商中國(guó)記者獲悉,新版《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引》已于近日下發(fā)至行業(yè)公司。評(píng)級(jí)內(nèi)容包括信托公司黨建·信托文化·社會(huì)責(zé)任、資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、服務(wù)與發(fā)展能力四個(gè)方面。該指引自發(fā)布之日起生效。
新體系增加七大指標(biāo),刪除一指標(biāo)
【資料圖】
信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)是中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)從行業(yè)角度對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)管理作出的綜合評(píng)價(jià)。首次行業(yè)評(píng)級(jí)于2016年啟動(dòng),此后每年上半年評(píng)出上一年度的行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果。
截至2022年,行業(yè)評(píng)級(jí)工作已經(jīng)連續(xù)開展了7年,在引導(dǎo)信托公司提高合規(guī)風(fēng)控意識(shí)、提升風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力等方面發(fā)揮了積極作用。但隨著行業(yè)不斷發(fā)展,監(jiān)管制度不斷完善,金融市場(chǎng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生了較大變化,評(píng)級(jí)體系也有調(diào)整修訂需求。
2022年8月中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)成立了修訂小組,經(jīng)過多輪線上、線下集中研討和走訪,今年初形成了《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引》及配套體系征求意見稿, 5月9日完成了會(huì)員單位反饋后,近日正式下發(fā)至信托公司。
據(jù)券商中國(guó)記者獲得的最新版《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引》,《指引》內(nèi)容包括總則、評(píng)級(jí)原則、評(píng)級(jí)內(nèi)容、 組織與實(shí)施和附則共五章二十三條。評(píng)級(jí)內(nèi)容包括信托公司黨建·信托文化·社會(huì)責(zé)任、資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、服務(wù)與發(fā)展能力四個(gè)方面。
從分值來看,黨建·信托文化·社會(huì)責(zé)任板塊19分,資本實(shí)力板塊21分,風(fēng)險(xiǎn)管理能力板塊35分,服務(wù)與發(fā)展能力板塊25分。四項(xiàng)共計(jì)100分。
對(duì)配套體系,即信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)體系在原體系四個(gè)板塊十一項(xiàng)指標(biāo)的基礎(chǔ)上,刪除了信托項(xiàng)目正常清算率指標(biāo),增加了黨建與公司治理、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模占比、慈善信托、信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目規(guī)模占比、信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)撥備覆蓋率、自律非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督評(píng)價(jià)、信息科技投入占比七個(gè)新指標(biāo),形成了四個(gè)板塊十七項(xiàng)指標(biāo)的新評(píng)級(jí)體系。同時(shí)對(duì)個(gè)別原指標(biāo)公式進(jìn)行了更新,對(duì)各指標(biāo)所占分值進(jìn)行了調(diào)整。
例如,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模占比建議分值為5分,計(jì)算公式為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資產(chǎn)余額÷信托資產(chǎn)余額,主要評(píng)價(jià)信托公司作為金融機(jī)構(gòu)對(duì)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)所履行的責(zé)任。
信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目規(guī)模占比建議分值為6分,計(jì)算公式為信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目存續(xù)規(guī)模/信托資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模,主要評(píng)價(jià)信托公司信托業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險(xiǎn)水平。此項(xiàng)指標(biāo)從受益人利益最大化出發(fā),引導(dǎo)信托公司兼顧信托業(yè)務(wù)規(guī)模和質(zhì)量,發(fā)揮專業(yè)管理能力,審慎識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn),積極應(yīng)對(duì)和處置風(fēng)險(xiǎn),努力降低信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)敞口和比重,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)能力。
仍分ABC三級(jí),每年8月底前完成評(píng)級(jí)
根據(jù)指引,信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果與現(xiàn)行方案一樣,根據(jù)各項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容的量化指標(biāo)得分情況綜合確定,總分值為100分,評(píng)級(jí)結(jié)果劃分為A、B、C三級(jí)(A:85(含)-100分,B:70(含)-85分,C:70分以下)。
信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)的周期原則上為一年。涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以上一年度監(jiān)管數(shù)據(jù)、信托公司公開年報(bào)及經(jīng)審計(jì)的報(bào)表等數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。根據(jù)指引,協(xié)會(huì)應(yīng)在每年8月底前完成全部行業(yè)評(píng)級(jí)工作。
有保險(xiǎn)公司人士認(rèn)為,新評(píng)級(jí)體系更加貼合行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,有利于引導(dǎo)行業(yè)可持續(xù)、高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。
信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)已成為信托公司高質(zhì)量發(fā)展的重要衡量指標(biāo)。近年來,在行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管背景下,能夠獲得行業(yè)A類評(píng)級(jí)的信托公司數(shù)量逐年減少。根據(jù)2021年行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果,共有17家信托公司獲評(píng)A類。2022年,根據(jù)信托百佬匯記者調(diào)查的行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果,僅有13家公司入圍A類名單。
(文章來源:券商中國(guó))
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