當(dāng)?shù)貢r間11月11日，總部位于巴哈馬的加密貨幣交易所FTX發(fā)布聲明，包括其附屬公司在內(nèi)的一百多家主體已在美國申請破產(chǎn)保護(hù)。與此同時，創(chuàng)始人SBF宣布辭職，他的身影也從富豪榜上消失。

(資料圖)

SBF在個人推特賬號充滿愧疚地表示：“我真的很抱歉我們最終淪落到這個地步。”他還補充道，“希望這一切都能找到一個恢復(fù)的辦法，希望破產(chǎn)重組能帶來一定的透明度、信任和掌控權(quán)?！?/p>

而就在11月的第一天，F(xiàn)TX還是全球排名前五位的加密貨幣交易所，市值320億美元。公司創(chuàng)始人，被外媒稱為SBF的山姆·班克曼-弗里德還是身家高達(dá)150億美元的青年才俊。

成長于Web 1.0時代，創(chuàng)建了面向Web 2.0時代公司的李彥宏有一句廣為流傳的名言——百度永遠(yuǎn)離破產(chǎn)只有30天！

隨著各類面向Web 3.0時代的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)公司崛起，李彥宏“30天破產(chǎn)”理論都顯得過于保守了。在玩數(shù)字游戲的加密貨幣領(lǐng)域，幾百億美元灰飛煙滅、一家公司從高峰滑落至谷底只需要10天。

據(jù)調(diào)查，F(xiàn)TX有一個以SBF和畢業(yè)于斯坦福的數(shù)學(xué)天才少女卡洛琳·艾莉森（同屬于SBF名下的研究公司Alameda的現(xiàn)任高管）為核心人物的十人小團(tuán)體，小團(tuán)體多數(shù)人是SBF的大學(xué)同學(xué)，并且是“有效利他主義”社團(tuán)成員。

有知情人士稱，SBF的小團(tuán)體就是FTX實質(zhì)管理團(tuán)隊，但是在工作上完全沒有任何標(biāo)準(zhǔn)可言，幾乎就是SBF說了算。有人將SBF的小團(tuán)隊稱為“一群住在巴哈馬的孩子”，表示這個團(tuán)隊“會為彼此做任何事”。

現(xiàn)在，這群稚氣未脫的小嬉皮士們，正在豪華公寓里討論，如何從麻煩里脫身，而公寓之外，至少有一百萬個債權(quán)人，還在漩渦之中苦苦等待。

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11月初，Coindesk（加密貨幣領(lǐng)域最知名的新聞網(wǎng)站）曝出重磅新聞：SBF把FTX里面用戶存的錢借給了Alameda，進(jìn)行了大量高風(fēng)險投資，而Alameda耗盡了用作風(fēng)險押注的用戶存款，導(dǎo)致FTX面臨高達(dá)80億美元的資金缺口。

消息一出，市場立刻陷入恐慌。短短三天，用戶轉(zhuǎn)走了超過60億美元。

SBF起初還在社交平臺安撫用戶，隨著投資機構(gòu)和業(yè)內(nèi)人士紛紛站出來劃清界限，特別是幣安創(chuàng)始人趙長鵬稱FTX可能會重演Luna幣的慘劇，并在11月9日宣布放棄收購FTX，崩盤已無法避免。

雖然話說的非常好聽，可是據(jù)外媒透露，SBF在宣布破產(chǎn)的當(dāng)日就試圖從巴哈馬前往與美國沒有引渡條例的阿聯(lián)酋，但是被執(zhí)法機構(gòu)搶先攔下。目前，SBF和核心團(tuán)隊仍在公司買下的巴哈馬豪華度假村里思索著未來。

臨時被推上公司CEO之位的John Ray III承認(rèn)，FTX負(fù)債高達(dá)100～500億美元，新上任的管理層目前可以掌控的資產(chǎn)只有價值約7.4億美元加密貨幣和5.6億美元現(xiàn)金。

在向美國聯(lián)邦破產(chǎn)法院提交的文件中，這位走馬上任的CEO稱：“在我的職業(yè)生涯中，從未見到過如此失敗的企業(yè)內(nèi)部控制，也從未見過這樣完全不具可信度的財務(wù)信息。”

據(jù)悉，已經(jīng)有潛在買家在和FTX取得了聯(lián)系，公司不排除重組或出售的可能性。美國國會已定下在12月召開FTX破產(chǎn)聽證會，SBF本人需要出席作證。

和多數(shù)創(chuàng)業(yè)者苦大仇深的童年故事不同，1992年出生的SBF有著非常幸福的童年。

SBF的父母是斯坦福大學(xué)的法學(xué)教授，繼承了父母高智商的他從小對數(shù)字顯示出了癡迷和過人的天賦。2010年，SBF入學(xué)麻省理工，專業(yè)是物理和數(shù)學(xué)。大學(xué)畢業(yè)后，SBF并沒有在學(xué)術(shù)道路上鉆研，反而選擇加入華爾街頂級量化交易公司簡街資本，并在三年后走上了幣圈創(chuàng)業(yè)路。

對加入金融和幣圈的動機，SBF有一個頗為美好的解釋。

大學(xué)時，SBF結(jié)識了哲學(xué)博士麥克阿斯基爾，對方倡導(dǎo)的有效利他主義讓其深深著迷，兩人也成為好友。簡單理解，該主義認(rèn)為一個人的人生目標(biāo)應(yīng)該是為全社會做貢獻(xiàn)，而為了讓個人善行發(fā)揮最大的效用，就需要賺到盡可能多的錢。

錢生錢，最好賺錢。SBF選擇在創(chuàng)造了無數(shù)一夜暴富神話的幣圈來積累資本。

SBF和朋友抓住了加密貨幣在不同地區(qū)、不同平臺有差價的空子，大量倒賣加密貨幣賺取差價。SBF成立Alameda公司，鉆研回報比最高的套利辦法。良好的數(shù)學(xué)功底讓SBF在買低賣高上如魚得水，只用三個月時間，每日利潤就突破了百萬美元，這讓他迅速在幣圈站穩(wěn)腳跟。

然而SBF并不滿足于只當(dāng)買家，他的數(shù)學(xué)再好也不能保證每次倒賣都取得成功，而搭建加密貨幣交易平臺賺取抽成更有助在幣圈的起起伏伏中立于不敗之地。

2019年，SBF和朋友開發(fā)的加密貨幣交易期貨所FTX上線。

FTX憑借靈活的加密貨幣提取和轉(zhuǎn)移功能，豐富的加數(shù)字貨幣交易類型迅速吸引來了一大波用戶，行業(yè)老大幣安在幾個月后便決定“招安”，從SBF手里買下平臺20%的股份，SBF正式聲名鵲起。

新冠疫情爆發(fā)和美國資本市場的狂熱推動FTX在最近三年爆發(fā)式增長，SBF通過高調(diào)地向民主黨提供政治捐款、鋪天蓋地的廣告宣傳和頗具個性的社交賬號言論成為傳媒寵兒，F(xiàn)TX相繼拿下超過50家投資機構(gòu)總計超9億美元的巨額融資，總部也搬到了巴哈馬。

良好的家庭，出色的學(xué)歷，以及宣揚以無私為動機，盡管處在飽受爭議的幣圈，SBF卻收獲了一致的好評稱贊。

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簡化來看，手握交易平臺和投資公司的SBF沒有抵住誘惑，違規(guī)挪用資金，拿著平臺用戶的錢來填補自己的資金池，而投資失利導(dǎo)致巨大的資金缺口，消息曝出使得用戶涌入提現(xiàn)，平臺資金流動性徹底崩盤。

然而隨著調(diào)查深入，SBF和團(tuán)隊嬉皮士風(fēng)格的生活反倒成了輿論閑談的熱點。

官方財產(chǎn)記錄顯示，SBF和他的父母以及FTX高管在過去兩年中在巴哈馬至少購買了19處房產(chǎn)，價值1.21億美元。雖然名下的房產(chǎn)眾多，但是一間位于度假村頂層的豪華公寓是小團(tuán)隊共同的辦公場所和居住地。

所謂任何事不只是工作，也不僅限于普通的朋友群居生活。據(jù)報道，SBF和卡洛琳·艾莉森從大學(xué)起就維持著藕斷絲連、不清不楚的情侶關(guān)系，而卡洛琳在個人的社交賬號上公開表達(dá)了對封建后宮的向往。

卡洛琳寫道：“當(dāng)我第一次開始涉足多角關(guān)系時，我認(rèn)為這讓我的過去被徹底打破了。但我已經(jīng)決定要繼續(xù)這樣的風(fēng)格。”她甚至闡述了她對落實后宮制度的想法：“每個人都應(yīng)該對他的伴侶們有一個排名，人們應(yīng)該為更高的排名進(jìn)行勾心斗角的激烈斗爭?！?/p>

卡洛琳的言論讓輿論對SBF私人生活有了更多的遐想，F(xiàn)TX破產(chǎn)律師James Bromley在特拉華州聽證會上稱，FTX集團(tuán)在巴哈馬的資產(chǎn)是作為SBF的“個人領(lǐng)地”進(jìn)行運營的言論更是加劇了輿論的非議。

和SBF此前就不對付的共和黨媒體大肆宣揚著FTX團(tuán)體在巴哈馬的奢華生活，將之和愛潑斯坦的海外小島相提并論，質(zhì)疑SBF實際上是一位癲狂的“邪教首領(lǐng)”。

當(dāng)然，如何看待這些報道只能由看官自行決定，有的網(wǎng)民并不認(rèn)為FTX團(tuán)隊存在出格之舉，他們只是在踐行有限利他理念，過群居生活。

目前，卡洛琳和SBF都沒有對相關(guān)報道做出回應(yīng)，也沒有官宣二人的關(guān)系。

03

內(nèi)幕人士稱，Alameda與FTX交易所之間存在用定制軟件創(chuàng)建后門關(guān)系，SBF可以在不引起任何警報的情況下偽造賬本。

FTX提交給破產(chǎn)法院的文件顯示，暴雷可能涉及100多萬名債權(quán)人。外媒稱，紅杉資本、淡馬錫和Paradigm是FTX事件中損失最大的三家投資機構(gòu)，紅杉資本投資金額約2億美元，淡馬錫2.05億美元，Paradigm 2.15億美元。

據(jù)悉，F(xiàn)TX提供的資產(chǎn)負(fù)債表不完整且不精細(xì)，從目前掌握的信息，業(yè)內(nèi)人士都認(rèn)為客戶想要收回大部分存款的機會渺茫。目前，巴哈馬、土耳其、美國相關(guān)執(zhí)法機構(gòu)都表態(tài)對FTX開展調(diào)查，巴哈馬已凍結(jié)FTX相關(guān)財產(chǎn)。

在破產(chǎn)信息公開前，卡洛琳向員工顫顫巍巍地承認(rèn)自己知道Alameda遭遇了巨大的投資失敗，挪用了FTX平臺用戶的資金，但是沒有坦白自己在其中負(fù)有多大的責(zé)任。

SBF則一直在弱化自己既是Alameda創(chuàng)始人又是FTX創(chuàng)始人這層關(guān)系，想把所有責(zé)任推給Alameda，試圖撇清FTX的責(zé)任。他要么是將FTX塑造為資金被盜取的受害者，要么是將FTX的行為美化為借款失敗。SBF稱，F(xiàn)TX不是拿用戶的錢去賭博，他此前相信Alameda有足夠的抵押品來合理覆蓋這些債務(wù)。

棄車保帥的做法也不難理解，F(xiàn)TX責(zé)任少一些，通過出售獲得資金，平臺在新老板領(lǐng)導(dǎo)下繼續(xù)運行的概率就高一些。

FTX的崩盤無疑對幣圈是今年最大的沖擊，再次引發(fā)了行業(yè)內(nèi)外，從機構(gòu)到散戶對幣圈監(jiān)管問題的擔(dān)憂，多家?guī)湃灰姿坏貌还_分享儲備金證明，支持加強監(jiān)管。當(dāng)然，對于玩數(shù)字游戲的幣圈，一時的證明也確保不了穩(wěn)妥。

今年3月成立的FTX未來慈善基金會管理團(tuán)隊已集體辭職，并稱FTX管理層的欺詐行為使得基金會多數(shù)捐贈承諾將無法兌現(xiàn)，SBF的有限利他夢想在現(xiàn)階段只會是泡影了。

從“賺錢行善”到“龐氏騙局”，SBF用320億美元的灰飛煙滅再次論證了何為“幣圈一日，人間一年”。當(dāng)一個圈子不斷上演大落大起和大起大落故事的時候，普通人能做的或許還是離“這群孩子”遠(yuǎn)一點。

關(guān)鍵詞： 投資機構(gòu) 灰飛煙滅 交易平臺