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每日熱門:支付寶里存46萬元,得花三年時間才能取出?擔(dān)心賬戶被凍結(jié),要避免這些操作 2022-06-27 08:45:55  來源:新浪財經(jīng)

來源:上海網(wǎng)絡(luò)辟謠

最近,一則“有用戶在支付寶里存46萬元,想提取時卻發(fā)現(xiàn)要花三年時間”的消息引發(fā)關(guān)注。很多人覺得奇怪:難道支付寶對大額存款有提取限制?


(資料圖片)

經(jīng)上海辟謠平臺核查,相關(guān)消息存在誤讀。目前,支付寶安全中心以及公安部刑事偵查局都通過官方微博表示,涉事賬戶或與高風(fēng)險操作有關(guān)。經(jīng)核查后,已經(jīng)解決問題。

公安部刑事偵查局還特別提醒,個人金融賬戶使用一定要規(guī)范,無論是銀行卡還是支付寶、微信支付,都要避免危險操作。

涉事賬戶核查排除風(fēng)險后,解除限制

據(jù)了解,“46萬元存在支付寶里取不出來”一事發(fā)生在今年5月,當(dāng)事人為于先生。

支付寶安全中心表示,根據(jù)舉報信息和平臺風(fēng)險系統(tǒng)識別,于先生的賬戶交易行為存在異常情形,需要核實是否涉及網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、非法投資理財、虛擬貨幣交易或虛假交易等行為。為避免用戶賬戶被不法分子利用造成損失,根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī),支付寶暫時對于先生的賬戶做了限制。

在接到于先生反饋的問題后,支付寶請于先生上傳了相關(guān)證明材料、在與有關(guān)部門核實排除相關(guān)風(fēng)險后,支付寶在提交材料的次日將于先生的賬戶解除限制,目前于先生的賬戶使用一切正常。

對于于先生的遭遇和網(wǎng)傳說法,支付寶安全中心表示,在正常使用賬戶的情況下,所有用戶的支付寶和余額寶賬戶轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出功能都一切正常。但是。用戶需規(guī)范使用賬戶,不要輕易與不明賬戶交易,不要把個人賬戶借給他人使用,也不要進行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分、虛擬幣交易等操作。這些行為有可能被不法分子利用進行非法交易,導(dǎo)致個人信息泄露、影響賬戶安全,甚至有可能觸犯相關(guān)法律法規(guī)。

如果用戶在使用時遇到賬戶問題,可撥打支付寶95188客服熱線反映,由客服人員核實跟進。

這些操作屬于“高風(fēng)險”

從各方調(diào)查看,于先生的賬戶可能因此前的操作被判定存在風(fēng)險,所以要核實后才能正常使用。不少網(wǎng)友由此希望了解:哪些操作可能導(dǎo)致賬戶被限制?

對此,公安部刑事偵查局官方微博在6月23日發(fā)布提醒稱,不要對個人的金融賬戶——包括銀行卡、支付寶、微信支付等——進行5種操作,它們都屬于高風(fēng)險操作,可能導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)——

不要參與跑分刷單

操作:“跑分客”(即賬戶所有者)向相關(guān)平臺提供個人銀行卡、第三方平臺付款碼等支付賬戶信息,通過刷單形式,協(xié)助不明身份團伙收取、轉(zhuǎn)移資金,從中獲取傭金。

危害:“跑分”的本質(zhì)是協(xié)助詐騙、賭博等黑灰產(chǎn)團伙洗錢,是一種犯罪行為,涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,情節(jié)嚴(yán)重者需要承擔(dān)刑事法律責(zé)任。參與“跑分”的第三方賬戶將被公安機關(guān)司法凍結(jié),同時直接影響個人征信。

不要租售賬號

操作:將自己的個人銀行賬戶、手機卡以及實名認(rèn)證的賬號、第三方支付賬戶出租、出借或者出售給他人使用的行為。

危害:租售個人賬號可能被用于詐騙、賭博、洗錢等違法犯罪用途,情節(jié)嚴(yán)重者需要依法承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。

不要輔助違規(guī)賬號解封

操作:通過填寫實名信息、綁定銀行卡、人臉驗證等方式驗證身份,輔助他人解封違規(guī)賬號,進而賺取酬勞。

危害:此類異常賬號往往用于從事詐騙、賭博、洗錢等犯罪行為,輔助解封縱容黑灰產(chǎn)業(yè)。還會導(dǎo)致個人信息泄露,再次販賣后遭遇詐騙、垃圾營銷等騷擾?;?qū)е聜€人賬號受到牽連,輕則平臺處罰,重則涉嫌“幫信罪”,承擔(dān)法律責(zé)任。

不要交易虛擬貨幣

操作:用支付寶買賣虛擬幣。

危害:支付寶明令禁止虛擬幣交易,虛擬幣交易屬違規(guī)操作。虛擬幣與黑灰產(chǎn)違法資金關(guān)聯(lián),交易虛擬幣可能承擔(dān)法律責(zé)任。虛擬幣交易不受法律保護,高風(fēng)險,或造成高額資金損失。

不要刷流水,向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。

操作:聽信可以通過刷賬戶流水提升信貸額度或者享受額外權(quán)益,于是與陌生賬戶發(fā)生多筆大額資金往來。

危害:被黑產(chǎn)利用,與陌生賬戶往來的資金很可能與詐騙、賭博、洗錢等犯罪資金掛鉤。此外,以虛假流水提升額度為不誠信行為,可能影響個人征信。

關(guān)鍵詞: 刑事偵查 個人信息 官方微博

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