近期，各類金融詐騙越發(fā)活躍了。

4月29日，深圳證監(jiān)局發(fā)文稱，近期接到多起反映不法分子冒用私募基金管理人名義，向投資者實施詐騙行為的投訴舉報，并提醒廣大投資者警惕偽私募騙局。

據(jù)悉，非法機構(gòu)或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義，以拼單申購私募基金、下載注冊虛假交易APP等方式騙取投資者資金，部分投資者資金受損。

券商中國記者還發(fā)現(xiàn)，除冒充私募管理人等金融機構(gòu)外，還有不法分子在疫情防控背景下，以開展流調(diào)工作等方式騙取個人銀行卡號等金融敏感信息，甚至假借銀保監(jiān)局等監(jiān)管機構(gòu)之名，謊稱P2P回款、賬戶被凍結(jié)、對保險消費者上門回訪及幫助維權(quán)等實施詐騙，需要廣大投資者提高警惕，謹(jǐn)防被騙。

深圳證監(jiān)局拆解偽私募騙局

通過梳理近期的投訴舉報信息，深圳證監(jiān)局總結(jié)稱，非法機構(gòu)或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義，騙取投資者信任，吸引投資者加入QQ、微信等通訊軟件群聊，并通過以下兩種方式進行詐騙：

一是以拼單代為申購私募證券投資基金產(chǎn)品、提供薦股服務(wù)收取指導(dǎo)費等事項為由，誘導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)款，騙取投資者資金；二是誘騙投資者下載注冊虛假交易APP或開設(shè)虛假的境外證券公司賬戶，要求投資者轉(zhuǎn)入資金進行“交易”，但投資者申請取出個人資金時，須先繳納相關(guān)保證金，投資者配合繳款后發(fā)現(xiàn)賬戶已被刪除并被強制移出群聊。

“上述行為不僅觸犯了國家法律法規(guī)，對相關(guān)被冒名的私募機構(gòu)及基金經(jīng)理的聲譽造成嚴(yán)重影響，而且嚴(yán)重擾亂了私募基金行業(yè)秩序、損害了行業(yè)形象?！鄙钲谧C監(jiān)局提醒廣大投資者增強防范意識，并給出了三點防范方法：

一是遵守合格投資者要求。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且應(yīng)符合具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力等要求。任何“拼單”“湊單”、無需履行合格投資者評估程序、低于100萬元投資門檻的私募基金投資行為均為違法違規(guī)行為。二是增強個人風(fēng)險防范意識。投資者應(yīng)自覺抵制“高收益無風(fēng)險”“快速致富”“穩(wěn)賺不賠”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，不受高收益誘惑而沖動投資。不輕信互聯(lián)網(wǎng)信息或陌生人電話，不直接向個人銀行賬戶、不明機構(gòu)銀行賬戶、不明軟件劃轉(zhuǎn)資金。三是謹(jǐn)慎核實私募機構(gòu)信息。投資者在進行私募基金投資之前，可通過登陸中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站（www.amac.org.cn)“私募基金管理人公示信息”欄目查詢私募基金管理人及其備案的私募基金產(chǎn)品的基本情況；或通過主動與私募基金管理人聯(lián)系確認(rèn)產(chǎn)品銷售的真實性，保護自身合法權(quán)益不受侵害。

深圳證監(jiān)局強調(diào)，投資者如遇詐騙或發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，請收集保存證據(jù)，并立即向公安機關(guān)報案。而各私募投資基金管理人如發(fā)現(xiàn)不法分子冒用、盜用自身名義行為，也可通過公司官網(wǎng)、公眾號等平臺予以公告和聲明，并及時收集保存相關(guān)證據(jù)，通過法律途徑維護自身合法權(quán)益。

防范疫情防控期間金融詐騙

眼下，國內(nèi)多地仍處于新冠疫情防控的關(guān)鍵時期，而特殊時期也讓不法分子嗅到了詐騙“商機”。對此，吉林銀保監(jiān)會4月16日發(fā)布風(fēng)險提示，以提升消費者“涉疫”防詐防騙意識，切實保護消費者合法權(quán)益。

一是謹(jǐn)防不法分子打著“流調(diào)”的幌子行騙。流調(diào)人員在開展流調(diào)工作時，不會通過電話或短信要求提供銀行卡號、支付賬號、付款碼、驗證碼，更不會索要錢款或推銷產(chǎn)品。消費者要注意保護個人信息，切勿隨意向他人透露銀行卡密碼、手機驗證碼等敏感信息，謹(jǐn)慎網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。

二是注意防范線上采購生活物資時存在的詐騙行為，包括不法分子在微信團購群中發(fā)布虛假采購信息；冒充相關(guān)工作人員在業(yè)主群發(fā)布代繳燃氣費信息等。消費者要通過正規(guī)渠道采購生活物資，轉(zhuǎn)賬前要認(rèn)真核對對方身份，切勿點擊未知鏈接，保護好自己的銀行卡號、銀行卡密碼和驗證碼等隱私信息。

三是仔細辨別收到的退費退貨信息。不法分子聲稱因受疫情管控道路管制的影響，無法發(fā)貨送貨，需通過有關(guān)鏈接或二維碼操作退費，進而竊取消費者個人重要信息。消費者要仔細辨別內(nèi)容真實性，及時通過官方渠道核實快遞的配送情況，切勿盲目點擊掃描來路不明的網(wǎng)絡(luò)鏈接或二維碼。

四是警惕非法“代理維權(quán)”活動危害。受疫情防控措施影響，部分消費者出現(xiàn)短期收入下降，在信用卡或貸款償還、繳納保險保費等方面存在壓力。不法分子以“解決債務(wù)”“修復(fù)征信”“代理退保”為名義開辦業(yè)務(wù)或發(fā)布廣告，在收取高額代理費用后失聯(lián)，并惡意使用、違法泄露或買賣消費者個人信息。消費者如遇相關(guān)困難，應(yīng)當(dāng)通過官方渠道與銀行保險機構(gòu)協(xié)商解決，確保個人權(quán)益不受侵害。警惕不法分子冒充監(jiān)管行騙

如果說假冒金融機構(gòu)已是金融詐騙的“常規(guī)操作”，那么不法分子假借金融監(jiān)管部門的名義招搖撞騙，就顯得更加難以防范。

4月12日，海南銀保監(jiān)局提示稱，近期收到消費者反映，一些不法分子冒充金融監(jiān)管部門工作人員，謊稱賬戶被凍結(jié)、對保險消費者上門回訪及幫助維權(quán)等實施詐騙。而海南銀保監(jiān)局、海南省公安廳、海南省市場監(jiān)督管理局、海南省地方金融監(jiān)督管理局也于3月印發(fā)通告，提醒消費者遠離“代理退?！薄按砭S權(quán)”等不法行為侵害。

3月15日，廣西銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱，近期有不法分子利用網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充中國銀保監(jiān)會、銀保監(jiān)局或金融監(jiān)管局（辦）的名義，號稱“官方回款”渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對出借人實施詐騙，并提醒P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人提高警惕和辨識能力，不要輕信轉(zhuǎn)賬匯款。

而在去年9月，廣東證監(jiān)局也曾在公告中提到，有不法分子、涉非平臺以該局向投資者下發(fā)“行政處罰決定書”為由，要求投資者向指定銀行賬戶匯款用以解凍賬戶。廣東證監(jiān)局強調(diào)，行政處罰是一項嚴(yán)肅的行政行為，需遵守嚴(yán)格的執(zhí)法和公開程序，廣大投資者應(yīng)遠離非法證券期貨活動，切勿被不法分子所謂“賬戶資金被凍結(jié)”等說辭迷惑，向來源不明的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。

與之類似的是，中基協(xié)日前在4月8日發(fā)布通知稱，有市場機構(gòu)收到疑似私募中介服務(wù)機構(gòu)人員宣稱可提供“一站式解除私募基金管理人誠信信息及提示信息”服務(wù)的郵件。

經(jīng)查，“祺瑞府”（又名番茄掛靠）、“騰博國際”、“寧本咨詢”等機構(gòu)聲稱可以提供“管理人登記備案代辦”“私募機構(gòu)注冊落地”“私募機構(gòu)買賣殼”“人員代尋掛靠”“提供通道、代持”及“團購審計報告、法律意見書”等違法違規(guī)私募中介服務(wù)。并在受到協(xié)會公開點名嚴(yán)正聲明的情況下，仍繼續(xù)從事違法違規(guī)中介業(yè)務(wù)，誘騙市場主體以其有渠道可以為相關(guān)機構(gòu)消除不良記錄為噱頭招攬業(yè)務(wù)，獲取中介費或服務(wù)費。

中基協(xié)強調(diào)，其從未委托任何中介服務(wù)機構(gòu)或個人代辦相關(guān)業(yè)務(wù)，從未收取任何費用，自律管理信息公示及消除均需經(jīng)過嚴(yán)格程序認(rèn)定，不存在人為干預(yù)。并鼓勵私募基金管理人在發(fā)現(xiàn)中介機構(gòu)存在違規(guī)行為，或該協(xié)會工作人員存在索賄、瀆職、泄露商業(yè)秘密等違法違規(guī)行為時，主動進行舉報。

責(zé)編：羅曉霞

關(guān)鍵詞： 基金管理人 私募基金 私募機構(gòu)