文 / 中國證券業(yè)協(xié)會信息科技部總監(jiān) 石永鑫
中國證券業(yè)協(xié)會信息科技部 張敏芳
為加強(qiáng)證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)規(guī)范,推動投資銀行類業(yè)務(wù)工作底稿電子化建設(shè),督促證券公司加強(qiáng)投資銀行類業(yè)務(wù)工作底稿電子化管理,進(jìn)一步健全證券公司能力和責(zé)任體系,中國證券業(yè)協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)研究制定《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)工作底稿電子化管理系統(tǒng)建設(shè)指引》,并于2020年2月28日正式發(fā)布實施?!吨敢访鞔_了協(xié)會對投行工作底稿的自律管理要求:證券公司須通過底稿系統(tǒng)向協(xié)會事后報送工作底稿目錄、文件名及文件校驗碼等信息。
在此背景下,協(xié)會建設(shè)投行業(yè)務(wù)電子底稿監(jiān)管系統(tǒng)(以下簡稱“底稿監(jiān)管系統(tǒng)”)以推動投行業(yè)務(wù)電子底稿報送的標(biāo)準(zhǔn)化與智能化,履行協(xié)會自律管理職責(zé)。同時,該系統(tǒng)也是區(qū)塊鏈技術(shù)與科技監(jiān)管結(jié)合的一次成功實踐。
中國證券業(yè)協(xié)會信息科技部總監(jiān) 石永鑫區(qū)塊鏈技術(shù)是由密碼算法、共識機(jī)制、點對點通訊協(xié)議、分布式存儲等多種核心技術(shù)體系高度融合形成的一種分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計算范式。區(qū)塊鏈價值正得到普遍認(rèn)可,成為信息互聯(lián)網(wǎng)向價值互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)變的重要基石,已在諸多領(lǐng)域得到了應(yīng)用。其中金融業(yè)務(wù)因具有參與方眾多、對交易記錄安全性和完備性要求高、機(jī)構(gòu)間需構(gòu)建較強(qiáng)信任機(jī)制等特點,與區(qū)塊鏈防篡改、可追溯、共識互信的技術(shù)優(yōu)勢天然契合,可有效解決傳統(tǒng)中心化模式的弊端。證券行業(yè)作為金融體系的重要組成,其廣泛的業(yè)務(wù)場景也成為區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的潛在市場。
為推進(jìn)科技監(jiān)管能力建設(shè),促進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,形成共建共治共享的行業(yè)數(shù)字生態(tài),提升證券業(yè)服務(wù)效率和質(zhì)量,協(xié)會于2021年1月推出“證券業(yè)聯(lián)盟鏈”(簡稱“證聯(lián)鏈”)。“證聯(lián)鏈”是以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)搭建的證券行業(yè)聯(lián)盟鏈,旨在發(fā)揮區(qū)塊鏈技術(shù)可追溯、不可篡改、安全可信等特性,助力科技監(jiān)管,服務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,推動數(shù)據(jù)共享及數(shù)據(jù)治理,構(gòu)建證券行業(yè)新型基礎(chǔ)設(shè)施。協(xié)會在證監(jiān)會科技監(jiān)管局指導(dǎo)下,聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu),與多家證券公司合作共建“證聯(lián)鏈”,進(jìn)一步加強(qiáng)金融科技應(yīng)用,大力拓展共識、共信、共生數(shù)字證券業(yè)務(wù),著力打造服務(wù)監(jiān)管自律,服務(wù)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,服務(wù)市場規(guī)范發(fā)展的高水平聯(lián)盟鏈,為證券行業(yè)廣泛的業(yè)務(wù)場景提供區(qū)塊鏈服務(wù),構(gòu)建符合證券行業(yè)特點的新型基礎(chǔ)設(shè)施。
底稿監(jiān)管系統(tǒng)構(gòu)建于“證聯(lián)鏈”之上,充分利用區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)勢,實現(xiàn)與各證券公司內(nèi)部的電子底稿管理系統(tǒng)對接,在底稿目錄報送及監(jiān)管檢查環(huán)節(jié),利用區(qū)塊鏈來實現(xiàn)報送數(shù)據(jù)的不可篡改及底稿文件的核驗。
1.標(biāo)準(zhǔn)化
底稿監(jiān)管系統(tǒng)對報送方式、報送流程、電子化目錄格式、文件校驗碼生成標(biāo)準(zhǔn)等制定了數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范要求,推動投行業(yè)務(wù)電子底稿報送的標(biāo)準(zhǔn)化。證券公司通過對接標(biāo)準(zhǔn)化接口,將相關(guān)內(nèi)容報送至“證聯(lián)鏈”。
2.智能化
底稿監(jiān)管系統(tǒng)為底稿文件抽查等特定業(yè)務(wù)場景提供監(jiān)管輔助工具,實現(xiàn)相關(guān)電子底稿的線上抽查,通過“證聯(lián)鏈”驗證底稿文件的原始性和完整性,提供報送管理、監(jiān)管抽查、校驗核驗等全流程支持,推動承銷保薦機(jī)構(gòu)在注冊制背景下履職盡責(zé)。
3.規(guī)范化
底稿監(jiān)管系統(tǒng)提供了基礎(chǔ)目錄模板功能,協(xié)會根據(jù)監(jiān)管要求,根據(jù)項目類型定制化生成基礎(chǔ)目錄模板,推動證券公司投行業(yè)務(wù)底稿目錄編制的規(guī)范性,提升底稿目錄的可讀性。同時,系統(tǒng)支持對證券公司報送的目錄進(jìn)行核查,與基礎(chǔ)目錄模板進(jìn)行比對,自動標(biāo)記缺失、補(bǔ)充及不一致的目錄。
“證聯(lián)鏈”的底層技術(shù)采用自主研發(fā)結(jié)合對開源技術(shù)進(jìn)行優(yōu)化改造的方式,保障系統(tǒng)安全及自主可控?!白C聯(lián)鏈”采用多層次節(jié)點機(jī)制、基于國密算法的安全機(jī)制、數(shù)據(jù)隱私保護(hù)機(jī)制等為底稿監(jiān)管系統(tǒng)及鏈上其他應(yīng)用提供了安全可靠、便捷易用、擴(kuò)展性強(qiáng)的區(qū)塊鏈服務(wù),在行業(yè)內(nèi)具有技術(shù)領(lǐng)先水平。
1.多層次節(jié)點機(jī)制
“證聯(lián)鏈”設(shè)計了多層次的節(jié)點邏輯架構(gòu),實現(xiàn)對加入的節(jié)點進(jìn)行授權(quán)、管理,主要包含管理節(jié)點、一級節(jié)點、二級節(jié)點三個類型(如圖所示)。
圖 “證聯(lián)鏈”節(jié)點邏輯結(jié)構(gòu)底稿監(jiān)管系統(tǒng)中,協(xié)會節(jié)點包括管理節(jié)點和一級節(jié)點,管理節(jié)點負(fù)責(zé)聯(lián)盟鏈的節(jié)點準(zhǔn)入、權(quán)限授予和吊銷,一級節(jié)點負(fù)責(zé)參與聯(lián)盟鏈共識、數(shù)據(jù)校驗與記錄。共有6家證券公司作為二級節(jié)點加入“證聯(lián)鏈”,提供賬本共識等鏈上服務(wù)。
2.基于國密算法的安全機(jī)制
“證聯(lián)鏈”和底稿監(jiān)管系統(tǒng)均在安全機(jī)制方面廣泛采用了國密算法,包括證書簽發(fā)、證書驗證、證書交換、摘要生成、數(shù)據(jù)加密等環(huán)節(jié),有效保障項目在通訊、身份認(rèn)證、數(shù)據(jù)共享交互、數(shù)據(jù)存儲等方面的安全高效和自主可控,充分保障參與方的信息完整、不可篡改及不可否認(rèn)。
3.?dāng)?shù)據(jù)隱私保護(hù)機(jī)制
在監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用中既要滿足大數(shù)據(jù)和文件的安全存儲,又要滿足數(shù)據(jù)的隱私安全和權(quán)限控制。證券業(yè)協(xié)會經(jīng)過研究實踐,提出基于IPFS分布式技術(shù)結(jié)合國密算法解決大文件數(shù)據(jù)在節(jié)點上的安全存儲問題,實現(xiàn)只有指定的訪問方才可獲得文件內(nèi)容并解密數(shù)據(jù),兼顧敏感數(shù)據(jù)的快速同步需求及敏感數(shù)據(jù)的隱私安全。
底稿監(jiān)管系統(tǒng)上線后,141家法定會員中,已有131家具有投行業(yè)務(wù)的公司全部完成對接。至2022年1月,系統(tǒng)已上線一年時間,證券公司按照監(jiān)管自律要求分階段報送電子工作底稿9678項。協(xié)會依托底稿監(jiān)管系統(tǒng)強(qiáng)化對投行業(yè)務(wù)工作底稿的自律管理,與相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門一起形成監(jiān)管合力,對于強(qiáng)化投行執(zhí)業(yè)過程和內(nèi)控過程的留痕、提高投行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的深度和效率收到了良好效果。
下一步,協(xié)會將持續(xù)發(fā)揮“證聯(lián)鏈”行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的作用,推進(jìn)證券行業(yè)科技監(jiān)管能力建設(shè),在底稿監(jiān)管系統(tǒng)基礎(chǔ)上構(gòu)建投行業(yè)務(wù)質(zhì)量評價體系。同時不斷促進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,形成共建共治共享的行業(yè)數(shù)字生態(tài),提升證券業(yè)服務(wù)效率和質(zhì)量。
(欄目編輯:王偉)
關(guān)鍵詞: 證券公司 投行業(yè)務(wù) 投資銀行
- 全球熱門:飛天圓夢|靜待夢天,中國空間站在軌建造收官在即
- 飛天圓夢|“夢天”已就位!楊利偉動情講述“初代”航天人故事
- 對標(biāo)保時捷Taycan?大眾中國功勛蘇偉銘親自下場造車
- 環(huán)球速遞!被人忽視的線下市場,隱藏著雙11的另一個流量密碼
- 環(huán)球熱頭條丨抖音還差一個雙11購物節(jié)
- 【天天新要聞】中銀證券給予珀萊雅買入評級 強(qiáng)品牌力、全渠道布局推動Q3業(yè)績高增長
- 焦點簡訊:鴨脖狂奔,絕味失寵
- 天天觀天下!做不了山姆,永輝轉(zhuǎn)身向盒馬?
- 安信證券給予紫燕食品增持評級 成本壓力仍然較大 看好公司全國化進(jìn)程
- 天天新消息丨鄭州銀行前三季度實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤34.03億元 同比增長2.15%
- 世界快資訊:中鋼協(xié):加快落實兩大產(chǎn)業(yè)發(fā)展計劃
- 世界短訊!俄方稱暫時無法確認(rèn)繼續(xù)履行黑海港口農(nóng)產(chǎn)品外運協(xié)議的條件
- 世界聚焦:美媒:近八成美國人認(rèn)為國家已“失控” 多數(shù)民眾給現(xiàn)狀差評
- 新華全媒+丨天津:適老化改造改出“暖心窩”
- 環(huán)球精選!媒體評述:夢天實驗艙整裝待發(fā) 中國空間站在軌建造邁向收官
- 全球觀察:捷報連連!多條高鐵建設(shè)取得新進(jìn)展!
- 世界通訊!飛天圓夢丨太空“新房”來了!中國人自己的太空實驗室將建成
- 秋季女性白癜風(fēng)患者更需注意這些事情!
- 廣州新增病例大部分在隔離觀察或管控區(qū)域中發(fā)現(xiàn)
- 凱格精機(jī):接受南方基金等機(jī)構(gòu)調(diào)研
- 北京石景山開展冬季供暖前特種設(shè)備安全專項檢查
- 陜西延安:開展兒童化妝品專項檢查 規(guī)范化妝品市
- 北京海淀開展商品條碼專項監(jiān)督檢查 努力打造穩(wěn)定
- 金華推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)直播營銷治理顯成效 培育放心消費直
- 北京延慶對重點行業(yè)開展格式條款專項檢查 做好市
- 北京海淀開展電動自行車整治夜查行動 全力保障轄
- 江蘇昆山全力規(guī)范大閘蟹市場秩序 營造安全放心消
- 福建寧化開展“兩品一械”網(wǎng)絡(luò)銷售專項檢查 保障
- 北京懷柔:開展市場綜合執(zhí)法監(jiān)督檢查 督導(dǎo)各類經(jīng)
- 天津河?xùn)|:多措并舉推進(jìn)企業(yè)信用修復(fù)工作 助力轄