見習(xí)記者 顏穎

電信騙局年年有，上當(dāng)受騙者甚眾。

4月14日下午，“網(wǎng)信中國”官微顯示，國家網(wǎng)信辦曝光一批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例。今年以來，國家網(wǎng)信辦反詐中心排查打擊涉詐網(wǎng)址87.8萬個(gè)、APP7.3萬個(gè)、跨境電話7.5萬個(gè)，并納入國家涉詐黑樣本庫。

在此次通報(bào)的6個(gè)典型案例中，有投資者因下載“平安證券”仿冒APP被騙50萬元，下場頗令人唏噓。與此同時(shí)，基金君也關(guān)注到，平安證券今年以來曾多次發(fā)布“關(guān)于警惕假冒平安證券名義進(jìn)行詐騙的聲明”，提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。

網(wǎng)絡(luò)騙局花樣繁多，以券商名義行金融詐騙的方式當(dāng)然也不止假冒APP這一種，被“碰瓷”的券商比比皆是。有業(yè)內(nèi)人士指出，近期市場行情欠佳，部分投資者“心急亂投醫(yī)”，容易輕信犯罪分子編織的騙局，導(dǎo)致資金損失。

下載假券商APP被騙50萬

“冒充公檢法詐騙”、“股票殺豬盤”、“虛構(gòu)校園貸”……電信詐騙的方式層出不窮。

4月14日，國新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況發(fā)布會(huì)。最高人民法院刑三庭負(fù)責(zé)人李睿懿在發(fā)布會(huì)上介紹，去年全國法院一審審結(jié)此類案件2.5萬余件，6.1萬余名被告人被判處刑罰。

據(jù)國家網(wǎng)信辦有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，利用APP進(jìn)行詐騙已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的主要犯罪手段之一，約占整體案發(fā)量的六成。其中，網(wǎng)絡(luò)兼職刷單、快速貸款等詐騙APP較多，特別是有一些仿冒各大銀行和金融平臺(tái)的APP具有較大迷惑性和欺騙性，廣大人民群眾需提高防范意識(shí)。

網(wǎng)信辦數(shù)據(jù)顯示，目前國家涉詐黑樣本庫已涵蓋并處置涉詐網(wǎng)址318.7萬個(gè)、APP46.9萬個(gè)、跨境電話39.7萬個(gè)，互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警勸阻平臺(tái)預(yù)警超6億人次。

具體來看，此次國家網(wǎng)信辦共曝光了6個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例，其中仿冒金融平臺(tái)APP的就占了一半，涉及“京東.J.R”、“匯龍支付”APP、“平安證券”等仿冒APP：

1.2022年2月，江西省某市受害人洪某某下載了一款名為“京東.J.R”的仿冒APP，受到“額度高”“利息低”等表述誘導(dǎo)，注冊(cè)賬戶并申請(qǐng)貸款。平臺(tái)謊稱其賬號(hào)異常，需轉(zhuǎn)賬到所謂的“銀保監(jiān)會(huì)賬戶”進(jìn)行驗(yàn)證，洪某某先后多次轉(zhuǎn)賬，合計(jì)被騙5萬元。

2.2021年8月，江蘇省某市方某某下載了“阿聊”APP和“匯龍支付”APP，參加所謂的“高額”任務(wù)返現(xiàn)活動(dòng)。平臺(tái)以連單任務(wù)、信譽(yù)不足為由讓方某某先充錢再重啟任務(wù)，方某某累計(jì)被騙11萬元。

3.2021年11月，四川省某市張某某接到謊稱某電商的客服電話075xxx384，稱張某某購買的尿不濕因質(zhì)量問題可申請(qǐng)退款。張某某未通過官方渠道核實(shí)對(duì)方信息，按照對(duì)方指示進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，合計(jì)被騙7.5萬元。

4.2021年6月，詐騙分子冒充浙江省某市派出所民警，聯(lián)系郭某稱其已涉嫌詐騙被立案，并要求郭某登錄仿冒的某公安局官網(wǎng)查看立案信息，將資金轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”。郭某按照詐騙分子要求轉(zhuǎn)賬，合計(jì)被騙50余萬元。

5.2022年2月，河北省某市受害人胡某看到炒股廣告，下載“平安證券”仿冒APP進(jìn)行相關(guān)投資操作，開始投入小金額盈利并提現(xiàn)成功，遂加大投資金額，最后提現(xiàn)失敗，合計(jì)被騙50萬元。

6.2022年1月，湖北省某市張某某接到陌生電話，對(duì)方自稱是某平臺(tái)客服，能準(zhǔn)確說出張某某個(gè)人信息，并表示要幫張某某消除“校園貸”記錄，否則會(huì)影響個(gè)人征信。張某某按照對(duì)方要求向多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)借款，并分別轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的賬戶，合計(jì)損失6萬元。

基金君注意到，類似的案例屢見不鮮，多個(gè)投訴平臺(tái)都有投資者投訴假冒券商APP平臺(tái)進(jìn)行詐騙導(dǎo)致資金損失的情況發(fā)生。

APP屢被“碰瓷”

作為中國平安旗下重要的金融板塊，平安證券在大眾投資者中知名度頗廣。但當(dāng)品牌效應(yīng)被詐騙分子所利用，更容易產(chǎn)生放大效應(yīng)。

基金君注意到，近期平安證券曾多次在官方發(fā)布提示稱，有不法分子冒充該公司名義誘導(dǎo)投資者從事詐騙等非法活動(dòng)，涉及“環(huán)球通訊”APP、“平安QDII”APP、“中國平安資金APP”等多個(gè)平臺(tái)。

在手段上，相關(guān)不法分子謊稱其平臺(tái)（如“小安金融”、“荷包金融”、“云聯(lián)慧”等）與平安證券開展債權(quán)轉(zhuǎn)讓、P2P返現(xiàn)、清退回款等詐騙活動(dòng)，通過偽造APP、偽造下載鏈接、假冒客服等方式開展欺詐活動(dòng)。

對(duì)此，平安證券聲明稱，該公司始終堅(jiān)持對(duì)投資者負(fù)責(zé)的態(tài)度，依法合規(guī)從事證券業(yè)務(wù)，從未開展類似債權(quán)轉(zhuǎn)讓、返現(xiàn)、清退回款、兌付證券等活動(dòng)。平安證券同時(shí)提醒投資者提高警惕，通過公司官網(wǎng)、各大官方應(yīng)用市場下載官方APP，切勿通過其他渠道（如非官方認(rèn)證的微信群、QQ群、個(gè)人短信轉(zhuǎn)發(fā)的二維碼或鏈接等）下載軟件或進(jìn)行投資操作。

平安證券2021年年報(bào)顯示，2021年平安證券APP保持日活行業(yè)排名第二、月活行業(yè)排名第三。易觀千帆數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月，平安證券APP活躍用戶數(shù)658萬，券商排名第三。

北京某大型券商網(wǎng)金人士向基金君介紹，實(shí)際上想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易。證券類APP需要直接對(duì)接交易所數(shù)據(jù)，假APP對(duì)于老股民來說基本可實(shí)現(xiàn)“一眼假”。且證券類APP涉及到銀證轉(zhuǎn)賬，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識(shí)別功能，容易觸發(fā)警報(bào)。因此，上當(dāng)受騙的人群大部分是投資“小白”，此前并沒有真正的炒股經(jīng)驗(yàn)，但也正因?yàn)榇耍湓斐捎绊懜鼮閻毫印?/p>

該人士進(jìn)一步建議，投資者在使用證券公司交易軟件時(shí)，應(yīng)通過正規(guī)渠道下載交易軟件。“拉群發(fā)二維碼這種基本可以斷定為是詐騙，應(yīng)第一時(shí)間識(shí)別并舉報(bào)，以防他人上當(dāng)受騙。”

假冒券商名義行騙者甚眾

網(wǎng)絡(luò)騙局花樣繁多，以券商名義行金融詐騙的方式當(dāng)然也不止假冒APP這一種，被“碰瓷”的券商比比皆是。甚至有業(yè)內(nèi)人士戲言，“沒被冒名頂替過的券商不是好券商”。

在中證協(xié)的“打擊非法證券活動(dòng)”板塊，僅今年3月至今，已有18家券商在“投資者風(fēng)險(xiǎn)提示”頻道發(fā)布被假冒的聲明，提醒投資者相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金君為您梳理近期較為“熱門”的假冒方式如下：

1.假冒券商工作人員（高管、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、分析師、普通員工）非法薦股

中銀證券公告稱，近期有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號(hào)，賬號(hào)名稱為“管濤”且使用管濤先生真人照片為頭像，存在嚴(yán)重的侵權(quán)違法性和極大的公眾誤導(dǎo)性，并涉嫌非法薦股等非法證券活動(dòng)。該賬號(hào)由“經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)陳若服裝店”注冊(cè)開設(shè)，并在編發(fā)文章中提及“實(shí)盤指導(dǎo)QQ2863177724”等信息。

大和證券（中國）表示，存在不法分子通過搜索引擎誘導(dǎo)投資者下載名為“大和證券”炒股app等軟件，另有不法分子利用QQ等手段，冒充公司高級(jí)管理人員或客服人員開展股票投資合作，并誘導(dǎo)投資者下載其手機(jī)app進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等詐騙行為。

國信證券公告稱，有不法分子謊稱其為“國信證券分析師曾光”，在QQ群進(jìn)行薦股、直播；不法分子通過私人號(hào)碼撥打投資者電話，謊稱其為“金太陽客服”，邀請(qǐng)投資者加入VIP群享受免費(fèi)VIP服務(wù)，在群中進(jìn)行薦股、直播等非法證券活動(dòng)。

2.虛構(gòu)“買入漲停股”、“購買原始股”等誘導(dǎo)性信息

華融證券提示稱，其客服熱線收到投資者反映，有人假冒華融證券名義誘騙客戶加入微信群、QQ群，實(shí)施非法證券活動(dòng)。主要詐騙手段是謊稱可以通過機(jī)構(gòu)賬戶優(yōu)先掛單買入漲停板股票，誘使投資者轉(zhuǎn)賬匯款到騙子的銀行賬戶，并利用假冒的交易APP偽造虛假成交欺騙投資者。

江海證券表示，有不法人員假冒其公司名義，誘導(dǎo)投資者通過非法鏈接下載名稱為“江?！钡姆欠ˋPP，開通“承銷商賬戶”、“VIP賬戶”誆騙可以買入“一字板”股票等行為。聊天內(nèi)容明確提及“江海證券”、發(fā)布仿冒營業(yè)執(zhí)照、紅頭文件等，仿冒公司工作人員開展欺詐、誘導(dǎo)交易等非法證券行為。

國元證券網(wǎng)站顯示，有某組織團(tuán)伙通過定期解散舊群建立新群的方式誘導(dǎo)投資者加入名為“國元主力拉升群”的QQ群聊，聲稱其可讓投資者在國元證券開戶，并使用名為“GYS”的交易軟件開展證券交易（非場內(nèi)交易、非三方存管方式轉(zhuǎn)賬）。此外，該團(tuán)伙內(nèi)部有關(guān)人員通過冒充國元證券分析師李朝松、保薦代表人李輝，向群內(nèi)投資者展示具備向其提供證券投資咨詢、原始股上市申購交易等證券服務(wù)的資質(zhì)和能力，以此編造虛假信息，以高額回報(bào)為誘餌兜售所謂“原始股”在境外柜臺(tái)市場上市交易。

3.假冒券商旗號(hào)開展“粉絲見面會(huì)”等活動(dòng)

萬和證券官微稱，有ID為“覺慈.陳紅旭”的視頻號(hào)在未經(jīng)萬和證券許可的前提下，使用“萬和證券”、“理財(cái)訓(xùn)練營”、“線下粉絲見面會(huì)”、“獨(dú)家贊助”等字眼進(jìn)行商業(yè)宣傳。萬和證券表示，已就該視頻號(hào)所發(fā)布涉及萬和證券不實(shí)信息向相關(guān)部門投訴處理，請(qǐng)廣大投資者謹(jǐn)慎識(shí)別虛假宣傳，注意防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

4.冒充券商名義引導(dǎo)下載交易軟件

湘財(cái)證券稱，有不法分子冒充其名義引導(dǎo)投資者下載非湘財(cái)證券的交易軟件，并列出多個(gè)假冒名義的網(wǎng)站，多為證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)科技公司所為。

有業(yè)內(nèi)人士指出，近期市場行情欠佳，部分投資者“心急亂投醫(yī)”，容易輕信犯罪分子編織的騙局，導(dǎo)致資金損失。最后為大家?guī)碇凶C協(xié)的正規(guī)鑒定渠道：

1.證券公司信息公示：

2.證券投資咨詢公司信息公示：

3.證券公司分支機(jī)構(gòu)信息查詢：

希望大家在投資時(shí)都能保持“一雙慧眼”，更愿天下無詐！

編輯：艦長

關(guān)鍵詞： 平安證券 萬和證券 非法證券活動(dòng)