1月8日，銀保監(jiān)會一次開出21張罰單，其中國開行因為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資等24項違法違規(guī)行為被罰4880萬元。

24項違法違規(guī)行為具體如下：

一、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資

二、項目資本金管理不到位，棚改貸款項目存在資本金違規(guī)抽回情況

三、違規(guī)變相發(fā)放土地儲備貸款

四、設(shè)置不合理存款考核要求，以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款

五、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確

六、向資產(chǎn)管理公司以外的主體批量轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)

七、違規(guī)進(jìn)行信貸資產(chǎn)拆分轉(zhuǎn)讓，隱匿信貸資產(chǎn)質(zhì)量

八、向棚改業(yè)務(wù)代理結(jié)算行強(qiáng)制搭售低收益理財產(chǎn)品

九、扶貧貸款存貸掛鉤

十、易地扶貧搬遷貸款“三查”不盡職，部分貸款資金未真正用于扶貧搬遷

十一、未落實同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手名單制監(jiān)管要求

十二、以貸款方式向金融租賃公司提供同業(yè)融資，未納入同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理

十三、以協(xié)定存款方式吸收同業(yè)存款，未納入同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理

十四、風(fēng)險隔離不到位，違規(guī)開展資金池理財業(yè)務(wù)

十五、未按規(guī)定向投資者充分披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

十六、逾期未整改，屢查屢犯，違規(guī)新增業(yè)務(wù)

十七、利用集團(tuán)內(nèi)部交易進(jìn)行子公司間不良資產(chǎn)非潔凈出表

十八、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費

十九、收取財務(wù)顧問費質(zhì)價不符

二十、利用銀團(tuán)貸款承諾費浮利分費

二十一、向檢查組提供虛假整改說明材料

二十二、未如實提供信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓臺賬

二十三、案件信息遲報、瞞報

二十四、對以往監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的國別風(fēng)險管理問題整改不到位

與此同時，時任國開行浙江省分行行長劉新、浙江省分行副行長倪賢孟2名責(zé)任人員予以警告處罰。

國開行表示，堅決接受處罰，認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管意見，已針對為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費等問題，采取系列整改措施，并對有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。

“此次監(jiān)管處罰所涉及的違法違規(guī)行為發(fā)生時間集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行發(fā)生的個案。”國開行稱，2018年銀保監(jiān)會對國開行開展了風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性全面現(xiàn)場檢查，國開行高度重視，將現(xiàn)場檢查作為一次“全面體檢”。

在銀保監(jiān)會的指導(dǎo)下，國開行牽頭制定整改方案，按照“行為糾正到位、風(fēng)險控制到位、制度完善到位”的標(biāo)準(zhǔn)，逐項明確整改責(zé)任部門、具體措施和完成時限，強(qiáng)力推進(jìn)整改問責(zé)工作，目前相關(guān)問題已整改落實到位。

國開行表示，2020年以來，國開行主動開展監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改 “回頭看”，再次檢視評估整改措施和成效，確保整改落實到位。下一步，將繼續(xù)嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，堅持依法合規(guī)經(jīng)營、全面從嚴(yán)治行，繼續(xù)夯實問題整改質(zhì)效，不斷提升風(fēng)險防控水平，為開發(fā)性金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

銀保監(jiān)會處罰信息還顯示，國開行附屬機(jī)構(gòu)國銀金融租賃公司因不良資產(chǎn)非潔凈出表違法違規(guī)行為被罰100萬元。

關(guān)鍵詞： 國開行