據(jù)外媒TechCrunch報道，金融合規(guī)平臺「Shield」近期宣布完成2000萬美元的B輪融資，由現(xiàn)有投資者M(jìn)acquarie Capital領(lǐng)投，UBS Next、Mindset Venture和OurCrowd跟投。

這家總部位于特拉維夫和紐約的初創(chuàng)公司希望解決大多數(shù)銀行和投資公司所面臨的合規(guī)問題，包括記錄管理、信息存儲和調(diào)用、員工行為監(jiān)督等。

圖片截自企業(yè)官網(wǎng)

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兩個月前，美國證券交易委員會對16家華爾街金融公司處以超過11億美元的罰款，因為這些公司在電子通信方面“沒有遵守記錄保存的合規(guī)要求”，違反了聯(lián)邦證券法。此外，美國證券交易委員會目前正在調(diào)查私募股權(quán)公司員工“出于辦公目的使用公開社交平臺和即時通訊應(yīng)用程序的情況”，調(diào)查內(nèi)容覆蓋WhatsApp、Signal、Telegr等軟件上的聊天記錄，因為許多此類應(yīng)用程序支持消息撤回、聊天記錄刪除等功能，這些操作可能違反美國證券交易委員會的規(guī)定。

在當(dāng)今遠(yuǎn)程或混合工作模式普及的背景下，金融機(jī)構(gòu)更難追蹤員工的行為，因此必須與時俱進(jìn)，構(gòu)建更加強(qiáng)有力的合規(guī)監(jiān)控系統(tǒng)。

「Shield」首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Shiran Weitzman解釋說，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在不斷優(yōu)化法律框架、增設(shè)新的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，這一迭代速度甚至超過了部分公司的適應(yīng)能力，可能導(dǎo)致全球多家銀行遭受巨額罰款、蒙受聲譽(yù)損失。Weitzman強(qiáng)調(diào)，金融企業(yè)面臨的另一個挑戰(zhàn)是“難以捕捉通過WhatsApp等應(yīng)用程序傳輸?shù)臄?shù)據(jù)”，因為這些通信渠道結(jié)構(gòu)復(fù)雜，內(nèi)容混合語音、文字和圖片，比傳統(tǒng)的紙質(zhì)文件更難追蹤。

“市場對更先進(jìn)的監(jiān)控解決方案有著迫切的需求，金融機(jī)構(gòu)必須達(dá)到最新的法規(guī)要求，更有效地打擊金融犯罪。我們預(yù)計，在未來相當(dāng)長的一段時間內(nèi)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將繼續(xù)保持嚴(yán)格的執(zhí)法原則，而金融機(jī)構(gòu)的員工不會停止使用公開社交平臺，因此這種沖突必須得到正面的解決?！盬eitzman表示。

為滿足不斷迭代的跨渠道監(jiān)控需求，「Shield」利用人工智能技術(shù)幫助企業(yè)偵測市場操縱、信息濫用等違規(guī)行為，以應(yīng)對監(jiān)管風(fēng)險。「Shield」最近還推出了“電子披露（eDiscovery）”功能，讓企業(yè)能夠快速響應(yīng)監(jiān)管查詢。該公司與總部位于倫敦的語音及自然語言處理技術(shù)公司「Intelligent Voice」合作，以加強(qiáng)對語音數(shù)據(jù)的監(jiān)控能力。

Weitzman強(qiáng)調(diào)，「Shield」不會存儲用戶的數(shù)據(jù)，也不會擅自訪問客戶的數(shù)據(jù)。他表示：“我們嚴(yán)格遵守法律要求，對通信數(shù)據(jù)進(jìn)行個人身份識別匿名，從而保護(hù)客戶的信息安全和隱私?！?/p>

該公司曾在今年1月籌集1500萬美元的A輪融資。Weitzman聲稱，自上一輪融資以來，該公司的銷售額同比增長了280%，客戶群擴(kuò)張了250%。此外，該公司在葡萄牙里斯本開設(shè)了一家研發(fā)機(jī)構(gòu)。

這家成立四年的初創(chuàng)公司計劃利用本輪新資金發(fā)展全球業(yè)務(wù)，加快通信合規(guī)平臺的開發(fā)。

競品方面，同類初創(chuàng)還包括「Behavox」、「Relativity」等人工智能驅(qū)動的通信監(jiān)控平臺。

關(guān)鍵詞： 應(yīng)用程序 金融機(jī)構(gòu) 美國證券交易委員會