3月2日，央行發(fā)布消息稱，以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害，不少個人因騙致貧，一些家庭甚至因賭破產(chǎn)。在黨中央、國務(wù)院統(tǒng)一部署下，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)堅(jiān)決推進(jìn)反詐打賭“資金鏈”環(huán)節(jié)治理，協(xié)助公安機(jī)關(guān)切斷犯罪分子資金轉(zhuǎn)移通道，守護(hù)老百姓“錢袋子”。2021年，月均涉案單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%;涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。

一是金融業(yè)反詐打賭治理體系基本形成。按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”原則，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)主動作為，嚴(yán)格履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，及時攔截涉詐涉賭資金。2021年累計(jì)向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶，推送資金預(yù)警信息242.8萬條，成功避免145.5萬群眾受騙。

二是協(xié)助公安機(jī)關(guān)快速鎖定可疑人員。針對 “卡頭”“卡販”到銀行網(wǎng)點(diǎn)組織開卡、販卡甚至惡意滋事問題，會同公安機(jī)關(guān)建立迅速預(yù)警、快速出警聯(lián)動機(jī)制，穩(wěn)妥處置異常開戶行為，讓不法之徒“自投羅網(wǎng)”。2021年銀行網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)可疑涉詐開戶人員線索8872個。

三是最大限度為人民群眾追贓挽損。組織建設(shè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，實(shí)現(xiàn)全國公安機(jī)關(guān)快速查詢、止付、凍結(jié)涉案資金，平臺接入銀行機(jī)構(gòu)4264家、支付機(jī)構(gòu)121家，2021年協(xié)助公安機(jī)關(guān)緊急攔截涉案資金3265億元。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)與各地反詐中心協(xié)同作戰(zhàn)，快速響應(yīng)資金查控需求并協(xié)助處理緊急詐騙事件。

四是打破信息“孤島”。會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務(wù)總局建設(shè)運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，為商業(yè)銀行核驗(yàn)企業(yè)相關(guān)人員信息提供權(quán)威渠道，強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，累計(jì)核驗(yàn)1.1億筆。對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬非法買賣賬戶單位和個人實(shí)施5年內(nèi)不得新開戶等懲戒措施，對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。(記者 劉四紅)

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