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銀保監(jiān)會開展掃黑除惡專項斗爭行動非法“校園貸”將被嚴打 2018-08-14 10:30:12  來源:北京青年報

昨天,銀保監(jiān)會發(fā)布通知,對銀行業(yè)和保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進行了部署,重點打擊非法貸款機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)的活動。

本報訊(記者程婕)非法放貸、有組織的保險詐騙等活動將受到嚴厲打擊。昨天,銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知》,以凈化銀行業(yè)、保險業(yè)環(huán)境,維護良好的社會秩序,對銀行業(yè)、保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進行了部署。

對于銀行業(yè)領(lǐng)域,《通知》指出要重點打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動中的以下活動:利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展的;套取金融機構(gòu)信貸資金,再高利進行轉(zhuǎn)貸的;面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款,發(fā)放無指定用途貸款,或以提供服務(wù)、銷售商品為名,實際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。

對于保險業(yè)領(lǐng)域,則要重點打擊有組織的保險詐騙活動?!锻ㄖ访鞔_,各級監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)部門要及時接收、處理以下舉報線索,并按職責進行處理或移送相關(guān)部門處理,做到每條線索都有落實:對非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報;對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報;銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索;《通知》所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。

《通知》還要求,各級監(jiān)管機構(gòu)要加強市場準入審查,嚴禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu),嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。在做好掃黑除惡相關(guān)工作的同時,銀行保險機構(gòu)要繼續(xù)提升服務(wù)水平,支持實體經(jīng)濟發(fā)展,積極履行社會責任和法律義務(wù)。要加強宣傳教育力度,形成共同打擊黑惡勢力的氛圍。

此外,《通知》還要求為掃黑除惡專項斗爭提供有力技術(shù)保障。各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格按照有關(guān)要求,充分利用先進技術(shù)手段,提升工作效率,持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機制,確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作,有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道,為政法機關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。

根據(jù)《通知》,各級監(jiān)管機構(gòu)掃黑除惡斗爭工作負責部門要及時接收、處理相關(guān)舉報線索,如對非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報、對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報、銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索等。

關(guān)鍵詞: 保險業(yè) 銀行業(yè) 金融機構(gòu)

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