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基金有哪些種類?基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分? 觀天下 2023-06-27 09:19:36  來(lái)源:市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

基金投資是如今比較熱門(mén)的一種方式,基金有很多種類,并且不同類型的基金風(fēng)險(xiǎn)和收益是不一樣的,那么,基金都有哪些種類?基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是怎樣的?一起來(lái)了解一下吧!

基金有哪些種類?

開(kāi)放式基金

開(kāi)放式基金是指基金發(fā)行總額不固定,基金單位總數(shù)隨時(shí)增減,投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。

封閉式基金

封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額,在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。

契約型基金

契約型基金是又稱為單位信托基金,是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人,通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約原理而組織起來(lái)的代理投資行為,沒(méi)有基金章程,也沒(méi)有公司董事會(huì),而是通過(guò)基金企業(yè)來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為?;鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的管理操作?;鹜泄苋俗鳛榛鹳Y產(chǎn)的名義持有人,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置,對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。

公司型基金

公司型基金又叫做共同基金,指基金本身為一家股份有限公司,公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金,然后在由公司委托一家投資顧問(wèn)公司進(jìn)行投資。

成長(zhǎng)型基金

成長(zhǎng)型基金是這是基金中最常見(jiàn)的一種。該類基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo),基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票。

收入型基金

收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券,以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小,損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低,一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。

平衡型基金

平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入,又要追求長(zhǎng)期增值,通常是把資金分散頭在于股票和債券,以保證資金的安全性和贏利性。

公募基金

公募基金是指受我國(guó)政府主管部門(mén)監(jiān)管的,向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的證券投資基金。例如目前國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上的封閉式基金屬于公募基金。

私募基金

私募基金是指非公開(kāi)宣傳的,私下向特定投資者募集資金進(jìn)行的一種集合投資。

股票基金

股票基金是指主要投資于股票市場(chǎng)的基金,這是一個(gè)相對(duì)的概念,并不是要求所有的資金買股票,也可以有少量資金投入到債券或其他的證券,我國(guó)有關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金資產(chǎn)的不少于20%的資金必須投資國(guó)債。一個(gè)基金是不是股票基金,往往要根據(jù)基金契約中規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍去判斷。國(guó)內(nèi)所有上市交易的封閉式基金及大部分的開(kāi)放式基金都是股票基金。

債券基金

債券基金是指全部或大部分投資于債券市場(chǎng)的基金。假如全部投資于債券,可以稱其為純債券基金,例如華夏債券基金;假如大部分基金資產(chǎn)投資于債券,少部分可以投資于股票,可以稱其為債券型基金,例如南方寶元債券型基金,其規(guī)定債券投資占基金資產(chǎn)45%—95%,股票投資的比例占基金資產(chǎn)0—35%,股市不好時(shí),則可以不持有股票。

指數(shù)基金

指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金,簡(jiǎn)單的說(shuō),就是選擇一定的市場(chǎng)的指數(shù)進(jìn)行跟蹤,被動(dòng)的投資于市場(chǎng),使得基金的收益與這個(gè)市場(chǎng)指數(shù)的收益一致。

保本基金

保本基金是一種半封閉式的基金品種?;鹪谝欢ǖ耐顿Y期(如3年或5年)內(nèi)為投資者提供一定固定比例(如100%、102%或更高)的本金回報(bào)保證,除此之外還通過(guò)其他的一些高收益金融工具(股票、衍生證券等)的投資保持了為投資者提供額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期,就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場(chǎng)波動(dòng)較大或市場(chǎng)整體低迷的情況之下,保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低,同時(shí)又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào),并且以中至長(zhǎng)線投資為目標(biāo)的投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)又保有升值潛力的投資工具。

交易所交易基金(ETF)

交易所交易基金(ETFs, Exchange-Traded Funds)指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結(jié)構(gòu)上說(shuō)仍然屬于開(kāi)放式基金,但它主要是在二級(jí)市場(chǎng)上以競(jìng)價(jià)方式交易;并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn)金申購(gòu)及贖回,而是以一籃子股票來(lái)創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位。對(duì)一般投資者而言,交易所交易基金主要還是在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行買賣。

上市型開(kāi)放式基金(LOF)

LOF(Listed Open-end fund)是指在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金,也稱為"上市型開(kāi)放式基金"。LOF的投資者既可以通過(guò)基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)以基金凈值進(jìn)行基金的申購(gòu)、贖回,也可以通過(guò)交易所市場(chǎng)以交易系統(tǒng)撮合成交價(jià)進(jìn)行基金的買入、賣出。

貨幣市場(chǎng)基金

貨幣市場(chǎng)基金是投資于銀行定期存款、商業(yè)本票、承兌匯票等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期投資工具的基金品種,因此具有流通性好、低風(fēng)險(xiǎn)與收益較低的特性。

傘型基金

傘型基金也稱“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”,是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書(shū),設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金,這些基金稱為“子基金”或“成分基金”;而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱為“傘型基金”。

專向基金

專向基金(Specialty Funds)是指將資金專門(mén)投資與某一特定行業(yè)領(lǐng)域的股票基金產(chǎn)品。相對(duì)與一般股票基金而言,專項(xiàng)基金有效的縮小了投資范圍,在選擇投資對(duì)象方面具有更強(qiáng)的針對(duì)性;基金管理人可以把主要的研發(fā)精力集中于既定的行業(yè)領(lǐng)域,不僅提高了投資管理的專業(yè)化程度,也在一定程度上降低了管理成本。以美國(guó)的基金行業(yè)為例,較為常見(jiàn)的專向基金的投資領(lǐng)域包括了高科技、大眾傳媒、健康護(hù)理、金融、公用事業(yè)、自然資源、房地產(chǎn)等等。

償債基金

償債基金亦稱"減債基金"。國(guó)家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司債而設(shè)置的專項(xiàng)基金;很多發(fā)達(dá)國(guó)家都設(shè)立了償債基金制度。日本的償債基金制度,是在日本明治39年根據(jù)國(guó)債整理基金特別會(huì)計(jì)法確定的。償債基金是一般是在債券實(shí)行分期償還方式下才予設(shè)置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按一定比例提取,也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。

政府公債基金

政府公債基金指專門(mén)投資于直接或間接由政府擔(dān)保的有價(jià)證券的基金。技資對(duì)象包括國(guó)庫(kù)券、國(guó)庫(kù)本票、政府債券及政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。投資于這種基金的最大優(yōu)點(diǎn)是安全性高。因?yàn)樗姓畵?dān)保,收益相對(duì)穩(wěn)定,且流動(dòng)性也大。

基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分?

1、謹(jǐn)慎型產(chǎn)品( R1): 是基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低的等級(jí),屬于低風(fēng)險(xiǎn),通常是屬于定收益型基金,安全性高,基本上沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),投資領(lǐng)域包括國(guó)債、銀行存款、商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券等

2、穩(wěn)健型產(chǎn)品(R2):屬于中低風(fēng)險(xiǎn),通常是屬于浮動(dòng)收益型基金,不承諾保本,投資領(lǐng)域包括債、企業(yè)債券等;

3、平衡型產(chǎn)品( R3):屬于中風(fēng)險(xiǎn),不承諾保本,風(fēng)險(xiǎn)適中,投資領(lǐng)域包括股票、債券、外匯等,

4、進(jìn)取型產(chǎn)品( R4): 屬于中高風(fēng)險(xiǎn),不承諾保本,風(fēng)險(xiǎn)較高,收益較高,投資領(lǐng)域包括股票、黃金、外匯等,股票占比會(huì)多一些 ;

5、激講型產(chǎn)品(R5):屬于高風(fēng)險(xiǎn),是基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)里最高的級(jí)別,不承諾保本,風(fēng)險(xiǎn)極高,而且投資門(mén)檻也很高,投資領(lǐng)域包括股票、外匯以及期貨、期權(quán)等各種金融行生工具,杠桿很高,同時(shí)收益也很高

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