中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月8日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號)顯示，幸福人壽保險股份有限公司蘇州分公司(以下簡稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為，被蘇州監(jiān)管分局責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。

行政處罰決定書顯示，蘇州幸福人壽虛掛人力，2019年上半年蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。同時蘇州幸福人壽虛列費用，將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費用。2019年1月至2020年6月，蘇州幸福人壽通過上述方式套取費用，用于二次分配、補貼經(jīng)費支出虧空及渠道維護等。

虛掛人力行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣十五萬元的行政處罰。

虛列費用行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款三十萬元的行政處罰。

兩項合并，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。

另據(jù)中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號)顯示，蘇州幸福人壽銀行保險部經(jīng)理李建龍對于上述違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任。

根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，針對虛掛人力行為，蘇州監(jiān)管分局決定對李建龍給予警告，并處二萬元罰款。針對虛列費用行為，決定對李建龍給予警告，并處三萬元罰款。兩項合并，決定對李建龍給予警告，并處五萬元罰款。

《中華人民共和國保險法》第八十六條：

保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條：

違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的; (二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的; (三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號

當事人：幸福人壽保險股份有限公司蘇州分公司

公司地址：蘇州市工業(yè)園區(qū)東環(huán)路1580號萬寶商業(yè)廣場2幢8樓

主要負責(zé)人：廖廣文

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對幸福人壽保險股份有限公司蘇州分公司(以下簡稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：

一、虛掛人力

2019年上半年，蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。

上述事實，有蘇州幸福人壽工商營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，排查報告，入職材料，相關(guān)人員電話調(diào)查記錄及調(diào)查筆錄，事實確認書等證據(jù)證明。

二、虛列費用

蘇州幸福人壽將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費用。2019年1月至2020年6月，蘇州幸福人壽通過上述方式套取費用，用于二次分配、補貼經(jīng)費支出虧空及渠道維護等。

上述事實，有蘇州幸福人壽工商營業(yè)執(zhí)照和營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，外勤人員工資發(fā)放簽報、財務(wù)報表，相關(guān)人員調(diào)查筆錄，事實確認書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

虛掛人力行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣十五萬元的行政處罰。

虛列費用行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款三十萬元的行政處罰。

兩項合并，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2020年12月29日

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號

當事人：李建龍

身份證件種類及號碼：身份證 320582198502******

住址：江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)琉璃街

職務(wù)：幸福人壽保險股份有限公司蘇州分公司銀行保險部經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對幸福人壽保險股份有限公司蘇州分公司(以下簡稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：

一、虛掛人力

2019年上半年，蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。對于上述違法違規(guī)行為，李建龍負有直接責(zé)任。

上述事實，有蘇州幸福人壽工商營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，排查報告，入職材料，相關(guān)人員電話調(diào)查記錄及調(diào)查筆錄，李建龍身份證復(fù)印件，事實確認書等證據(jù)證明。

二、虛列費用

蘇州幸福人壽將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費用。2019年1月至2020年6月，該公司通過上述方式套取費用，用于二次分配、補貼經(jīng)費支出虧空及渠道維護等。對于上述違法違規(guī)行為，李建龍負有直接責(zé)任。

上述事實，有蘇州幸福人壽工商營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，外勤人員工資發(fā)放簽報、財務(wù)報表，相關(guān)人員調(diào)查筆錄，身份證復(fù)印件，事實確認書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

虛掛人力、虛列費用行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。對于上述違法違規(guī)行為，李建龍負有直接責(zé)任。根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，針對虛掛人力行為，我分局決定對李建龍給予警告，并處二萬元罰款。針對虛列費用行為，我分局決定對李建龍給予警告，并處三萬元罰款。兩項合并，決定對李建龍給予警告，并處五萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2020年12月29日

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