近日北京市市場監(jiān)管部門正牽頭開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治“打早打小”工作。記者采訪了解到，在打擊新增違法違規(guī)從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)過程中，一個名叫“風(fēng)洞平臺”的大數(shù)據(jù)信息平臺發(fā)揮了重要作用。

據(jù)介紹，一段時間以來，北京運用大數(shù)據(jù)技術(shù)創(chuàng)新監(jiān)管方式，研發(fā)并試點應(yīng)用“市場監(jiān)管風(fēng)險洞察平臺”(以下簡稱“風(fēng)洞平臺”)，繪制企業(yè)“全景畫像”，把企業(yè)失信、失聯(lián)及高風(fēng)險行為通過大數(shù)據(jù)納入綜合監(jiān)管，為市場監(jiān)管部門和基層執(zhí)法人員提供一整套風(fēng)險定義、風(fēng)險發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險識別、風(fēng)險驅(qū)動的監(jiān)管閉環(huán)應(yīng)用工具。

北京市市場監(jiān)管局市場監(jiān)管一處負(fù)責(zé)人周志宇告訴記者，借助“風(fēng)洞平臺”，市場監(jiān)管部門針對2018年7月以來新取得ICP備案證書的企業(yè)加強監(jiān)測，根據(jù)官網(wǎng)信息、平臺網(wǎng)內(nèi)容，篩查疑似新從事P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的企業(yè)，并協(xié)同有關(guān)主管部門對其相關(guān)經(jīng)營行為和是否需經(jīng)許可情況進行認(rèn)定，對屬于“打早打小”工作的會同相關(guān)部門依法處置。2018年監(jiān)測發(fā)現(xiàn)82戶問題企業(yè)，及時將有關(guān)情況函告北京市金融局，提請其判斷企業(yè)是否從事違法違規(guī)金融活動，2019年監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題企業(yè)降至20家，有效控制了新增互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險。

同時，通過“風(fēng)洞平臺”的企業(yè)族譜模塊，市場監(jiān)管部門匯集各類存在問題的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺5000多個，涉及全國范圍內(nèi)企業(yè)主體約4000多家，自然人8000多人。累計監(jiān)測到關(guān)聯(lián)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)在2018年以來新成立的企業(yè)192家，作為高風(fēng)險企業(yè)納入重點監(jiān)管，提前預(yù)警，進一步消除監(jiān)管風(fēng)險隱患。

監(jiān)管創(chuàng)新的背后，是傳統(tǒng)制度的革新。記者了解到，“風(fēng)洞平臺”打破業(yè)務(wù)條線、層級科室的壁壘，將市場監(jiān)管內(nèi)部數(shù)據(jù)、其他委辦局?jǐn)?shù)據(jù)、專網(wǎng)信用數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)等各類數(shù)據(jù)，裝進市場主體這一個“箱子”。同時，將復(fù)雜的大數(shù)據(jù)分析處理工作置于后臺，而在平臺上呈現(xiàn)的是簡單易懂的交互設(shè)計。

近年來，隨著北京市營商環(huán)境不斷優(yōu)化，特別是“先照后證”“多證合一”“證照分離”等舉措實施以來，市場主體迅速增長，隨之而來的是市場監(jiān)管日趨復(fù)雜，建設(shè)一個更加完善的市場誠信體系的呼聲日益強烈。如何做到“既放得開，又管得住”，合理引導(dǎo)、鼓勵建設(shè)市場誠信體系是監(jiān)管部門面臨的難題。

“通過企業(yè)全景畫像和族譜，可以方便查找違法企業(yè)關(guān)聯(lián)行為，深挖違法線索，達到‘查處一批案件、打掉一個鏈條、凈化一個行業(yè)’的執(zhí)法目標(biāo)。”北京市市場監(jiān)管局市場監(jiān)管一處工作人員周靜介紹，監(jiān)管方式方法的創(chuàng)新，提升市場監(jiān)管效能，實現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管、審慎監(jiān)管、智慧監(jiān)管和綜合監(jiān)管，解決了一些“老大難”的監(jiān)管問題。

截至目前，“風(fēng)洞平臺”已將北京市163.4萬余戶企業(yè)納入監(jiān)測范圍，每個企業(yè)名下關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)220余項，涉企外部數(shù)據(jù)總計5500余萬條。企業(yè)族譜圍繞企業(yè)、投資人、管理人員關(guān)聯(lián)關(guān)系節(jié)點32.4億個，關(guān)聯(lián)關(guān)系信息65.8億條。

企業(yè)年度報告制度是商事制度改革的重要內(nèi)容，也是轉(zhuǎn)變政府職能、簡政放權(quán)的具體要求。但近年來企業(yè)失聯(lián)等問題成為年報工作的難點。對此，“風(fēng)洞平臺”建立了基于企業(yè)異常經(jīng)營名錄的失聯(lián)企業(yè)查找模塊，目前失聯(lián)企業(yè)復(fù)聯(lián)率約為35%，2018年北京市企業(yè)年報率同比提高4個百分點，有效提高了失聯(lián)企業(yè)復(fù)聯(lián)率。同時，有針對性地開展失聯(lián)主體的重點檢查，推進“僵尸企業(yè)”的清理工作，實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟減量提質(zhì)。

針對預(yù)付費領(lǐng)域亂象，市場監(jiān)管部門依托“風(fēng)洞平臺”開展預(yù)付費領(lǐng)域?qū)ｍ椪涡袆印Ｍㄟ^消費投訴數(shù)據(jù)、關(guān)鍵詞，篩查數(shù)據(jù)庫中從事此行業(yè)的企業(yè)主體，并采集網(wǎng)絡(luò)上相關(guān)數(shù)據(jù)進行校驗匹配，形成企業(yè)名單，并發(fā)起定向抽查，檢查問題發(fā)現(xiàn)率達35.6%，進一步提高了監(jiān)管的靶向性。

北京市市場監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將持續(xù)深化“風(fēng)洞平臺”運用，跟蹤市場主體經(jīng)營活動規(guī)律與特征，定位隱藏于數(shù)據(jù)資源背后的監(jiān)管風(fēng)險和違法違規(guī)線索，建立企業(yè)違規(guī)指數(shù)模型，開展差異化監(jiān)管和分類分級監(jiān)管，持續(xù)優(yōu)化首都營商環(huán)境。

關(guān)鍵詞： 數(shù)據(jù)技術(shù) 新監(jiān)管方式