在漫長的7個月里，29歲的黃國冰一直認為自己點背，“怨不得別人”。直到有一天在微信群里質(zhì)問對方被拉黑后，他才如夢初醒。

“這筆錢太重要了，是買房子的首付款，可是錢沒了，妻子也生了場大病。”4月18日，在南郊的出租屋里，黃國冰懊悔不已。他現(xiàn)在唯一的希望是警方幫他把被騙的錢追回來。

去年4~11月，在一家國企做工程師的黃國冰受人誘導(dǎo)下載了一個APP進行外匯投資，被騙走24萬余元。

警方立案偵查發(fā)現(xiàn)，原來，黃國冰跌入了一個精心設(shè)計的“圈套”。讓他著了魔的APP，從設(shè)計、制作、代理，到吸粉、充值、抽成，已然形成一條成熟的產(chǎn)業(yè)鏈。截至4月中旬，警方已抓獲嫌疑人37名，涉案金額達300多萬元。記者 石闖 文/圖

APP上跟著人炒匯 輸?shù)袅?4萬元買房首付款

去年4月下旬，陌生人“欣姐”主動添加黃國冰的微信，詢問是否有炒外匯意向，還分析了當前的外匯行情。

由于未曾謀面，起初他并不相信，二人微信交流幾十次后，“欣姐”邀請他加入一個微信群，里面有“資深分析師黃老師”講解，“她讓我先看看，不用著急買。群里有很多粉絲們不停點贊‘業(yè)績’，感謝黃老師帶他們賺大錢。我感覺這事兒好像是真的”。

逐漸被說服的黃國冰按照“黃老師”發(fā)來的二維碼，下載APP，注冊了賬號。嘗到一些甜頭的他對“黃老師”言聽計從。“充值、買入、賣出，起初都是對方控制操作。”后來他就自己操作。有幾個月里，他像瘋了一樣，每晚顧不上吃飯睡覺，只知道盯著手機或電腦看。

但他從沒見過賬戶里的資金增加，反而是辛苦攢了5年的24萬塊錢一點一點消失了。一份資金流水顯示，8月他充值10.01萬、9月3.1萬、10月5.4萬、11月2.8萬……而這些錢是他和妻子買房的首付款。

即使這時候黃國冰也認為是自己投資失敗，“怨不得別人”。直到11月中旬，血本無歸的他想把剩余的一點本金提現(xiàn)，但發(fā)現(xiàn)無法辦到。他就在微信群里質(zhì)問，令他沒想到，他很快被踢出群，“欣姐”和“黃老師”也將他拉黑，讓他更吃驚的是，賬戶也無法登錄。

“這個APP從華通科技、聚鑫資本、誠遠科技，換了仨名，都能登錄，為啥現(xiàn)在不行了?”經(jīng)過旁人提醒，黃國冰這才恍然大悟，遂匆忙趕到鄭州市公安局潔云路分局報案。

受害人資金沒炒股炒匯 全流入第三方私人賬戶

潔云路分局在市局網(wǎng)監(jiān)支隊、技偵支隊和犯罪偵查局反詐中心的協(xié)助下，通過兩個多月的摸排，鎖定了嫌疑人及其落腳地。今年2月21日，專案組民警在連云路南三環(huán)交叉口附近抓獲張某濤、劉某集等4名嫌疑人。

經(jīng)過突審，有關(guān)“華通科技APP”的一些真相漸漸地浮出了水面。

專案組以資金流、信息流為突破口，發(fā)現(xiàn)“華通科技APP”的交易資金均流入私人賬戶。經(jīng)進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺并未獲得相關(guān)金融交易資質(zhì)，純屬虛假交易平臺。

隨著偵查的一步步深入，一直隱藏在幕后的“大佬”張東臣暴露了出來。

32歲的張東臣生意虧損欠下不少外債，一些微信群、QQ群頻頻發(fā)布的一些制作、搭建各類APP，比如股票、黃金、外匯等平臺廣告引起了他的注意。他花費8000塊錢定制一個APP，取名“華通科技”，過一段就改個名字，然后發(fā)展代理商，“收費是客戶入金、出金各提取兩個點，另收6%的服務(wù)費”。

為規(guī)避風險，他們平常互不聯(lián)系，也不問對方真實情況，而他從平臺提錢的銀行卡也是從網(wǎng)上購買的。

張東臣稱，受害人匯入APP付款通道的資金不僅不會進入正規(guī)大盤，甚至都不在受害人的賬戶里，而是直接進入平臺提前設(shè)置好的第三方資金賬戶，完全脫離受害人的控制。他供認，“在平臺上客戶不能自由提現(xiàn)，除非經(jīng)過我們的審核同意后才能抽回資金”。

4個90后制售虛假交易APP 不到一年掙了100多萬元

“華通科技”APP作為虛假外匯平臺被端掉了，那么，又是誰在制作、出售這類APP呢?

“這些人不到案，他們制作的各類金融APP就會源源不斷地流入各地，也會對更多人構(gòu)成威脅和侵害。”警方研判分析發(fā)現(xiàn)，相關(guān)的微信、支付寶收款二維碼歸屬地為湖北荊州。

3月底，在荊州警方技偵、網(wǎng)安的配合下，鄭州警方搗毀4個窩點，一舉抓獲嫌疑人劉某彬、趙某凱等6人。

劉趙二人是老鄉(xiāng)，都是1990年生，2014年畢業(yè)于某大學(xué)。2018年，他們倆合伙在荊州開了一家網(wǎng)絡(luò)科技公司，業(yè)務(wù)為軟件開發(fā)及銷售。

“起初是想開發(fā)正規(guī)軟件，然而技術(shù)不過關(guān)，不掙錢。”劉某彬說，業(yè)務(wù)中一些客戶會咨詢股票、黃金、外匯、期貨等虛假投資平臺的業(yè)務(wù)，讓他們有些心動，就打起了歪主意。他是實際運營人，趙是技術(shù)員，他還把同樣畢業(yè)于某大學(xué)的妻子劉某萍拉進了公司。

為了擴展業(yè)務(wù)，他們從網(wǎng)上購買了200多個QQ號及幾十個微信號，然后招聘人員。值得一提的是，負責日常管理的劉某萍還把雙胞胎弟弟帶進公司。“新人入職后會進行培訓(xùn)，發(fā)給一部手機及幾個微信號、QQ號，這些號只能用于開展業(yè)務(wù)，不能用于和親朋聯(lián)系”。

微信群、QQ群、貼吧等都是他們的推廣、銷售渠道，業(yè)務(wù)員一度達16人之多。APP制作、服務(wù)費也從3000元到30000元不等。在不到一年時間里，該公司先后賣出去幾十個APP等虛假交易平臺，遍及全國多個城市，營業(yè)額達到了150萬元，去除軟件制作成本及各項開支，利潤達100多萬元。

“虛擬APP交易平臺獲取的最大非法利潤是‘客損費’(即客戶的本金)。”潔云路分局案偵大隊大隊長黃新介紹。

4月，警方又拘留了利用一款“長和盛資APP”進行詐騙的27名嫌疑人，該團伙制訂了一整套的“劇本”及“企業(yè)軍規(guī)”供培訓(xùn)新員工使用，并通過婚戀網(wǎng)站尋找目標客戶，讓員工“男扮女”拉人。

虛假金融APP承諾穩(wěn)賺不賠，實際上是只賠不賺

“這類虛假金融APP是有一定套路的。”黃新介紹，比如“長和盛資”一般是業(yè)務(wù)員負責物色客戶，先聊感情，后拉入微信群，俗稱“吸粉”。開始群里會有“分析師”講解股票知識，同時有“水軍”附和，增加可信度。有閑錢的客戶相信“分析師”，愿意追隨投資股票，則會被拉入新群，叫“固粉”。在新群中，“分析師”就會慢慢轉(zhuǎn)變股民的投資理念，鼓吹行情好、收益高，引導(dǎo)在APP上投資，叫“轉(zhuǎn)粉”。

“給客戶承諾的是穩(wěn)賺不賠，實際上是只賠不賺。因為客戶賠得多，他們才能賺得多。”黃新說，在成功誘使客戶注冊開戶后，平臺會安排所謂“分析師”給客戶提供技術(shù)指導(dǎo)，客戶先期少量盈利后一般會加大資金投入，此后“分析師”會誤導(dǎo)客戶與正常行情相反方向進行交易操作，客戶在聽了指導(dǎo)建議后，往往產(chǎn)生更大的虧損，甚至爆倉。

事實上，這些只是APP亂象的冰山一角，4月12日，國家網(wǎng)信辦發(fā)布消息，稱去年12月以來，會同有關(guān)部門，針對涉黃涉賭、惡意程序、違規(guī)游戲等APP開展專項整治行動，關(guān)停下架違法違規(guī)APP 33638款，APP亂象得到有效遏制，網(wǎng)絡(luò)生態(tài)持續(xù)向好。

“識破電信詐騙很簡單，就是不要被高回報誘惑。”鄭州輕工業(yè)大學(xué)副教授、法學(xué)博士張威表示，這些虛擬APP交易平臺大多存在欺詐、操縱后臺、做莊交易等行為，引誘投資者高位接盤，風險隱患很大，大量投資者被洗劫一空。對于這些投資，一定要慎之又慎。

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