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環(huán)球即時(shí)看!上當(dāng)26次 被騙3.5億!銀行行長智商“掉線” 還是內(nèi)控、監(jiān)管“掉線”? 2022-07-14 18:45:54  來源:上海證券報(bào)

望子成龍,望女成鳳,本是人之常情,可這樣一位身居重要崗位,本該對(duì)風(fēng)險(xiǎn)十分敏感的專業(yè)人士,卻把人之常情演變成一出智商令人著急的“荒誕劇”。

為了讓女兒如愿讀個(gè)好大學(xué),銀行行長李某先后受騙26次,甚至不惜利用職務(wù)之便,違法騙取銀行貸款3.5億元。這樣的荒唐事,最近登上了熱搜榜。


(資料圖)

最終,李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪,被法院判處有期徒刑七年。趙某河則因詐騙罪被判處無期徒刑。

至此,這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件結(jié)案。

為愛女“鋪路”,銀行行長被騙3.5億

據(jù)最高人民檢察院微信公眾號(hào)消息,2020年7月19日,山東省濱州市某銀行行長李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪,被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案,涉案金額高達(dá)3.5億元。

辦案人員對(duì)其經(jīng)濟(jì)收支情況詳細(xì)篩查后發(fā)現(xiàn),李某近5年來有大筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶,趙某河詐騙的犯罪事實(shí)隨之浮出水面。2020年7月24日,濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。

李某與趙某河是何關(guān)系?李某緣何多次向趙某河轉(zhuǎn)入巨額款項(xiàng)?隨著調(diào)查的深入,兩人的關(guān)系和犯罪事實(shí)逐漸明晰。

2014年底,趙某河結(jié)識(shí)了時(shí)任濱州市某銀行行長的李某。攀談中,趙某河得知李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類考試,但成績(jī)不夠理想。趙某河隨即聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長,并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識(shí),可以幫著問問,讓孩子上個(gè)好大學(xué)。

隨著二人交流的深入,憂心女兒學(xué)業(yè)前景的李某對(duì)趙某河虛構(gòu)的一連串人物身份深信不疑,更對(duì)其大包大攬的入學(xué)操作滿懷期盼。

2015年3月起,趙某河先后以“選號(hào)”“辦理藝考合格證”“開啟修改高考分?jǐn)?shù)數(shù)據(jù)庫”為由,從李某處獲得天價(jià)運(yùn)作費(fèi)共計(jì)1065萬元。

2015年7月,李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí),卻并未獲得正式學(xué)籍。

趙某河表示,學(xué)籍“轉(zhuǎn)正”需要購買教育部及各省市教育部門發(fā)行的教育基金,并稱該教育基金能夠帶來年息百分之八的收益。李某信以為真,再次往趙某河的指定賬戶轉(zhuǎn)賬850萬元。隨后,趙某河又以“獲得學(xué)籍需開啟提檔程序”為由,從李某處騙取了“保證金及協(xié)調(diào)費(fèi)”1461萬元。

2015年9月至2016年9月期間,趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費(fèi)”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開啟數(shù)據(jù)庫費(fèi)用”“二次購買教育基金”等多個(gè)借口,先后8次騙取李某1.5億余元。

然而,這場(chǎng)騙局還未結(jié)束。2016年11月至2018年3月,趙某河多次冒充反貪局長,以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口,先后向李某索要錢財(cái)共2億余元,用于個(gè)人投資酒店、網(wǎng)吧、購房以及購買豪車、奢侈品等。

直至2018年10月,一直蒙在鼓里的李某這才如夢(mèng)初醒。但礙于自己公職人員身份,李某始終未曾報(bào)案。考慮到趙某河有實(shí)際投資,李某又想出了“以資抵債”化解金融債務(wù)的招數(shù),試圖瞞天過海。

利用職務(wù)之便,騙取過億貸款

動(dòng)輒超億元的“活動(dòng)經(jīng)費(fèi)”從何而來?辦案人員經(jīng)過查證,發(fā)現(xiàn)李某利用擔(dān)任銀行行長的職務(wù)之便,借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營職責(zé),一次次將“魔爪”伸向銀行貸款。

部分偽造的銀行流水

為侵吞銀行貸款,李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟。在2013年6月至2018年2月期間,三人先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營流水、資金證明、貸款資料,并5次冒用他人名義進(jìn)行“頂名貸款”,共騙取銀行貸款3.5億元。

所有非法所得,除用于個(gè)人揮霍外,均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā),仍有近3.2億元貸款未能追回,給銀行造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。

2021年11月3日,濱州市中級(jí)法院作出一審判決,以詐騙罪判處趙某河無期徒刑。今年3月11日,山東省高級(jí)法院作出終審裁定,駁回趙某河上訴,維持原判。

今年4月29日,經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴,李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。

至此,這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件,終于塵埃落定。趙某河與李某都因各自的犯罪事實(shí),付出了沉重代價(jià)。

犯罪事實(shí)如何定性?

從披露的案情來看,此案中,銀行行長的罪名聚焦在騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪的定性上。

上海至合律師事務(wù)所吳孝軍律師表示,從法律規(guī)定上來說,騙取貸款罪的法定最高刑為7年有期徒刑,違法發(fā)放貸款罪的法定最高刑為15年有期徒刑,理論上兩罪并罰的法定最高刑可以為20年。

“按照最終確定的宣告刑來看,銀行行長李某的罪名應(yīng)該主要被認(rèn)定為騙取貸款罪,而違法發(fā)放貸款罪的金額并不大?!眳切④娬f。

吳孝軍表示,在本案中還暴露出銀行在監(jiān)管和內(nèi)控方面存在著巨大的漏洞。對(duì)此,檢察院也向涉案銀行發(fā)送了《檢察建議書》,要求銀行結(jié)合前期審批、后期監(jiān)管等工作流程,及時(shí)采取措施健全完善監(jiān)管機(jī)制。

(文中涉案人均為化名,相關(guān)內(nèi)容、圖片來自高級(jí)人民檢查院微信公眾號(hào),來源:檢察日?qǐng)?bào))

(文章來源:上海證券報(bào))

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