3月16日，《華夏時(shí)報(bào)》以《重磅！2.5億存款“不翼而飛”，銀行“內(nèi)鬼”轉(zhuǎn)走錢(qián)儲(chǔ)戶(hù)追責(zé)難》為題，率先報(bào)道了中國(guó)工商銀行南寧分行(下稱(chēng)“工行南寧分行”)高管暗箱操作轉(zhuǎn)走儲(chǔ)戶(hù)存款一案，隨后引發(fā)全網(wǎng)熱議，相關(guān)話題登上微博熱搜榜首。

3月18日，工行南寧分行通過(guò)微博“@廣西工行宣傳”回應(yīng)稱(chēng)，此案受害人為獲非法高息致資金損失，梁某系個(gè)人犯罪行為，將依法處理。工行南寧分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為，不屬于職務(wù)侵占行為；同時(shí)，受害人受非法高息引誘，通過(guò)非正規(guī)程序操作，導(dǎo)致資金損失。我行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)肅處理、絕不姑息，將依法合規(guī)處理此事，保障客戶(hù)合法權(quán)益。

《華夏時(shí)報(bào)》記者獲得的一系列微信聊天記錄證據(jù)顯示，這樁金融大案背后的主要黑手、工行南寧分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理梁建紅，曾與工行南寧分行下屬支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人串通勾結(jié)，合謀進(jìn)行違法違規(guī)操作。

安排網(wǎng)點(diǎn)主任“制造取款困難”

有關(guān)聊天記錄截圖顯示，2018年7月5日，梁建紅向工行南寧市衡陽(yáng)支行的網(wǎng)點(diǎn)主任柯某某發(fā)送被害儲(chǔ)戶(hù)的姓名和身份證號(hào)碼，要求查詢(xún)儲(chǔ)戶(hù)的開(kāi)戶(hù)情況。柯某某隨即回復(fù)稱(chēng)，“這個(gè)時(shí)間前臺(tái)查比較危險(xiǎn)”。

2018年7月11日，梁建紅向柯某某發(fā)微信稱(chēng)，“把你的網(wǎng)點(diǎn)位置定位給我，明天中午過(guò)去帶客戶(hù)去存款”?？履衬郴貞?yīng)稱(chēng)，“是特殊業(yè)務(wù)不？今天的主管有點(diǎn)難搞”。二人隨即商議次日操作。

2018年7月12日，梁建紅再次向柯某某發(fā)微信稱(chēng)，“今天中午去你那里辦理，150萬(wàn)定期。但是今天有滴(點(diǎn))特殊。要制造點(diǎn)困難，是客戶(hù)的原因辦不成。比如他取款密碼不對(duì)啊等等。你想下怎么弄”。柯某某隨后回應(yīng)稱(chēng)，“這個(gè)有點(diǎn)難，因?yàn)楝F(xiàn)在不像以前可以去內(nèi)外切換密碼，直接就在外面的輸入器上輸入”。她還提到怎么讓柜員配合的問(wèn)題。

3月22日，《華夏時(shí)報(bào)》記者致電工行南寧市衡陽(yáng)支行獲悉，柯某某早已被調(diào)離至其他支行任職。同日，柯某某在電話中告訴記者，不便就有關(guān)聊天記錄進(jìn)行回應(yīng)。記者表示可將這些聊天記錄發(fā)送給她核實(shí)，但被拒絕。

這些聊天記錄截圖的來(lái)源是梁建紅案中的被害人阿英(化名)，她是梁建紅相識(shí)多年的老同學(xué)。阿英告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，梁建紅于2019年5月22日凌晨在家中被警方帶走，當(dāng)時(shí)她正借宿在梁建紅家中。

那天，警方走后，阿英在梁建紅家中拿到梁建紅使用過(guò)的一部舊三星手機(jī)，后來(lái)通過(guò)各種方法成功登上梁建紅的微信，隨后發(fā)現(xiàn)了這些聊天記錄。2020年9月，這部三星手機(jī)已經(jīng)上交給公安機(jī)關(guān)當(dāng)作證據(jù)。

阿英告訴記者，在上交前，她使用這部三星手機(jī)將聊天記錄等資料截圖，并通過(guò)梁建紅的微信號(hào)將截圖等資料發(fā)送到了自己的手機(jī)上。這些證據(jù)都已在公證機(jī)關(guān)進(jìn)行了公證。

安排網(wǎng)點(diǎn)主任推進(jìn)虛構(gòu)項(xiàng)目

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》此前報(bào)道，梁建紅出生于1977年，原是工行南寧分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)工行南寧分行在南寧市的個(gè)人類(lèi)業(yè)務(wù)，包括儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)和個(gè)人貸款等。2021年11月19日，南寧市中級(jí)人民法院(下稱(chēng)“南寧中院”)作出一審判決：梁建紅因犯盜竊罪、詐騙罪、偽造金融票證罪、集資詐騙罪等，被判處無(wú)期徒刑。一審宣判后，梁建紅提起上訴，目前二審仍在審理當(dāng)中。

南寧中院一審判決書(shū)透露，梁建紅在犯盜竊罪方面，共計(jì)竊取被害人李思、張珊等28人存單款約2.53億元，案發(fā)后仍有約1.2億元未歸還；在詐騙罪方面，涉及一位被害人200多萬(wàn)元未歸還；偽造金融票證方面，涉及偽造350份存單等銀行票證；集資詐騙方面，涉及向48名集資參與人吸收資金合計(jì)約35.6億元，集資參與人實(shí)際損失約1.5億元。

有關(guān)2.53億存單款方面，多位被害儲(chǔ)戶(hù)認(rèn)為，梁建紅利用職權(quán)悄悄轉(zhuǎn)走資金，因此應(yīng)認(rèn)定為職務(wù)侵占罪。但南寧中院一審認(rèn)定梁建紅對(duì)儲(chǔ)戶(hù)實(shí)施了盜竊行為。

值得注意的是，阿英并非梁建紅盜竊存單案中的被害人，而是梁建紅集資詐騙案中的被害人，損失合計(jì)超過(guò)800萬(wàn)元。阿英認(rèn)為，在集資詐騙案中，梁建紅同樣利用了職權(quán)達(dá)成犯罪目的。

據(jù)一審判決書(shū)顯示，南寧中院查明的梁建紅集資詐騙事實(shí)包括：2016年，梁建紅實(shí)際控制南寧中厚汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司(下稱(chēng)“中厚公司”)，以中厚公司與工商銀行廣西區(qū)分行、工商銀行南寧分行合作開(kāi)展汽車(chē)分期付款業(yè)務(wù)為由，虛構(gòu)中厚公司需要大量資金經(jīng)營(yíng)，資金在中厚公司運(yùn)作無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，公司可以獲取高額利潤(rùn)的事實(shí)；虛構(gòu)工商銀行與廣西大聯(lián)金融技術(shù)服務(wù)有限公司、廣西吉笙投資有限公司、廣西點(diǎn)線品圓商貿(mào)有限公司合作開(kāi)展不良資產(chǎn)處置、不良資產(chǎn)核銷(xiāo)業(yè)務(wù)的事實(shí)；虛構(gòu)中厚公司新增創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)渠道、培植新公司準(zhǔn)入農(nóng)行做汽車(chē)分期擔(dān)保業(yè)務(wù)模式等融資業(yè)務(wù)模式，以口口相傳、召開(kāi)宣講會(huì)、在微信群組發(fā)送融資信息等方式宣傳上述業(yè)務(wù)項(xiàng)目，向集資參與人許諾給予2.5至6%不等的高月息，騙取集資參與人資金。

同樣經(jīng)過(guò)公證的多則聊天記錄截圖顯示，梁建紅曾向時(shí)任工行南寧市楓林路支行網(wǎng)點(diǎn)主任方某發(fā)送微信，安排方某給儲(chǔ)戶(hù)打電話，推進(jìn)虛構(gòu)的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，并要求儲(chǔ)戶(hù)存款。

另?yè)?jù)梁建紅集資詐騙案被害人反映及判決書(shū)證實(shí)，多名被害人曾到工行南寧市楓林路支行打印中厚公司的銀行保證金回單，但方某出具了虛假保證金回單。

記者未能聯(lián)系到方某置評(píng)。一位被害儲(chǔ)戶(hù)告訴記者，梁建紅案案發(fā)后，方某已被銀行開(kāi)除。3月24日，《華夏時(shí)報(bào)》記者致電工行南寧市楓林路支行，接聽(tīng)電話的人士表示，該支行的柜員、大堂經(jīng)理等全部都已換人，不認(rèn)識(shí)方某，也不清楚方某去了哪里。記者撥通了方某曾用過(guò)的一個(gè)手機(jī)號(hào)碼，但接聽(tīng)電話的人稱(chēng)自己不是方某。

（文章來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)）

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