“保成立”、延募、迷你基、下調(diào)管理費(fèi)、申贖費(fèi)優(yōu)惠、增加代銷機(jī)構(gòu)……成為行業(yè)深度回調(diào)后基金市場的眾生相。
近日,多家基金公司旗下產(chǎn)品發(fā)布了下調(diào)管理費(fèi)率的公告。這些產(chǎn)品,既包含主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品,也包含固收類產(chǎn)品,不少基金直降過半管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。有基金公司透露,這些產(chǎn)品多屬于機(jī)構(gòu)定制類產(chǎn)品,下調(diào)管理費(fèi)很大程度上源于機(jī)構(gòu)的需求;也有主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品是為了順應(yīng)眼下市場的變化,吸引投資者,以此來提升產(chǎn)品競爭力。
在下調(diào)管理費(fèi)和托管費(fèi)外,最近也有不少基金公司頻頻加入了費(fèi)率優(yōu)惠的行列中,涉及申購費(fèi)、贖回費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)等優(yōu)惠。部分基金公司還在近期下調(diào)了旗下產(chǎn)品單筆最低申贖金額限制,以應(yīng)對近來持續(xù)低迷的市場行情,有產(chǎn)品最低申贖金額從1000元、100元、下降至10元、1元,乃至更低。據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì),截至2月22日,2月以來共有2643份“費(fèi)率優(yōu)惠”公告面世。
基金銷售市場的低迷,讓基金公司不僅著眼于下調(diào)各類費(fèi)用,新增代銷機(jī)構(gòu),也成了它們力挽基金發(fā)行狂瀾于既倒的“藥方”。業(yè)內(nèi)人士稱,從以往的情況看,基金在發(fā)行期間也存在不少新增代銷機(jī)構(gòu)的情況,但這一現(xiàn)象在近期更為頻繁。
多只老基金管理費(fèi)下調(diào)逾50%
近日,多家基金公司旗下產(chǎn)品發(fā)布了下調(diào)管理費(fèi)率的公告。這些產(chǎn)品,既包含主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品,也包含固收類產(chǎn)品,不少基金直降過半管理費(fèi)率。
2月21日,江信基金發(fā)布公告稱,為更好地滿足投資者的投資需求,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,決定自2月24日起,降低江信聚福定期開放債券基金、江信匯福定期開放債券基金、江信祺福債券基金、江信添福債券基金、江信一年定開債券基金的管理費(fèi)費(fèi)率和托管費(fèi)率。
上述債券基金的托管費(fèi)由此前的0.15%-0.2%不等,統(tǒng)一降至0.1%。與此同時(shí),江信添福債券基金的管理費(fèi)也由0.7%降至0.3%。
無獨(dú)有偶,2月17日,銀華基金也發(fā)布了降低基金管理費(fèi)用的相關(guān)公告。該公告顯示,公司決定自2月18日起,調(diào)低銀華信用精選15個(gè)月定開債的基金管理費(fèi)率,將其管理費(fèi)年費(fèi)率由0.80%調(diào)低至0.30%。
同樣地,2月14日,靈活配置型基金——德邦民裕進(jìn)取量化精選宣布,為順應(yīng)市場環(huán)境變化,提高產(chǎn)品市場競爭力,維護(hù)基金份額持有人的利益,公司決定召開該產(chǎn)品基金份額持有人大會(huì),審議其調(diào)整管理費(fèi)率和贖回費(fèi)率有關(guān)事項(xiàng)。根據(jù)修改方案,該基金決定將管理費(fèi)由1%降至0.7%,A類份額持有期超過6個(gè)月的投資者,將免收贖回費(fèi)。此前,該基金持有期超過兩年才免收贖回費(fèi)。
2月10日,“固收+基金”——?jiǎng)?chuàng)金合信鑫利也公告稱將自2月10日起,下調(diào)管理費(fèi)率,管理費(fèi)年費(fèi)率由0.8%調(diào)整為0.4%。
更早以前,前海開源裕澤定開FOF、光大尊盈半年定開債等多只產(chǎn)品也決定下調(diào)管理費(fèi)率。其中,光大保德信尊盈半年定開債管理費(fèi)也由0.5%降至0.3%。同時(shí),前海開源裕澤定開FOF管理費(fèi)由1.2%年費(fèi)率調(diào)整為0.6%年費(fèi)率,托管費(fèi)由0.25%年費(fèi)率調(diào)整為0.15%年費(fèi)率,這也是公募FOF產(chǎn)品誕生4年多來首只宣布降費(fèi)的FOF基金。
前海開源裕澤定開FOF基金經(jīng)理覃璇稱,調(diào)整管理費(fèi)和托管費(fèi)率與其投資策略變更有關(guān):“變更投資策略后,該只基金的定位從初始的靈活配置型FOF變?yōu)榈惋L(fēng)險(xiǎn)低波動(dòng)基金”。
華南一家大型公募人士透露,下調(diào)管理費(fèi)的初衷在于為投資者讓利,“就固收類產(chǎn)品而言,這類產(chǎn)品往往有較大規(guī)模的機(jī)構(gòu)買入情況,不少為機(jī)構(gòu)定制產(chǎn)品,下調(diào)費(fèi)率很大程度上源于機(jī)構(gòu)的需求;主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品除了有部分出于機(jī)構(gòu)需求,不少是順應(yīng)眼下市場的變化,為了吸引投資者和持營,以此來提升產(chǎn)品競爭力。”
從數(shù)據(jù)看,截至2021年底,上述下調(diào)管理費(fèi)率的產(chǎn)品中,的確有不少機(jī)構(gòu)定制產(chǎn)品,如光大尊盈半年、江信祺福、江信匯福、江信添福等產(chǎn)品,在2021底單一投資者持有產(chǎn)品份額比例超過了95%;德邦民裕進(jìn)取量化精選、前海開源裕澤定開的單一投資者持有基金份額比例也分別高達(dá)75.92和47.65%。
“費(fèi)率戰(zhàn)”打響
在下調(diào)管理費(fèi)和托管費(fèi)外,最近也有不少基金公司頻頻加入了費(fèi)率優(yōu)惠的行列中,涉及申購費(fèi)、贖回費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)等優(yōu)惠。部分基金公司還在近期下調(diào)了旗下產(chǎn)品單筆最低申贖金額限制,以應(yīng)對近來持續(xù)低迷的市場行情,有產(chǎn)品最低申贖金額從1000元、100元、下降至10元、1元,乃至更低。
據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì),截至2月22日,2月以來共有2643份“費(fèi)率優(yōu)惠”公告面世。
老基金方面,以景順長城專精特新量化優(yōu)選為例,該基金在2月22日公告稱,將自2月24 日起參加招商銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行等107家銷售機(jī)構(gòu)開展的基金申購及/或定期定額投資申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng),具體優(yōu)惠折扣以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
除該基金外,景順長城基金旗下景順長城支柱產(chǎn)業(yè)、景順長城能源基建、景順長城景氣進(jìn)取、景順長城景頤雙利、景順長城景泰匯利定開、景順長城景泰純利、景順長城創(chuàng)新成長、景順長城順益回報(bào)等近10只產(chǎn)品,也在2月份先后參與了不同渠道的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。
2月21日,金鷹基金公告稱,該公司將自2月21 日起,通過宏信證券代理銷售旗下部分基金,如金鷹民豐回報(bào)等,并開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、費(fèi)率優(yōu)惠,申購費(fèi)率折扣最低不低于1折。
與此同時(shí),中郵基金、泰康資管、申萬菱信基金、浦銀安盛基金、紅塔紅土基金、浙商基金、中銀基金、圓信永豐基金、融通基金、萬家基金、銀河基金、華富通基金、諾安基金、國壽安?;?、中加基金、國富基金、國聯(lián)安基金、中信建投基金等多家基金公司,都在本月頻繁發(fā)布了旗下部分產(chǎn)品參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告。
華南一家基金公司人士直言,去年年底至今,公司已經(jīng)和不少渠道溝通過降低申購費(fèi)一事,不少產(chǎn)品申購費(fèi)低至1折,其目的也是為了提升客戶體驗(yàn),吸引投資者入市,“雖然效果可能一般,但在目前的市場狀態(tài)下,我們也只能盡力而為?!?/p>
新基金在發(fā)行期間,也有不少產(chǎn)品加入了費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。2月22日,國金量化精選宣布,募集期內(nèi)通過公司直銷柜臺認(rèn)購本基金,認(rèn)購優(yōu)惠費(fèi)率調(diào)整至原費(fèi)率的1折。
此前一天,南華豐匯混合宣布自2月21日起,參與天天基金、東方財(cái)富證券、聯(lián)泰基金、中證金牛、雪球基金、雪球基金等平臺認(rèn)購1折費(fèi)率,通過基煜基金、匯成基金等平臺認(rèn)購亦享有費(fèi)率優(yōu)惠,具體優(yōu)惠內(nèi)容以各銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則或公告為準(zhǔn)。
2月17日至2月18日間,招商基金相繼公告稱,其養(yǎng)老金客戶在公司直銷柜臺辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)后,認(rèn)購旗下招商安鼎平衡1年持有A類基金份額、招商添安1年定開債,可獲得4折費(fèi)率優(yōu)惠。
上述新基金外,還有浦銀安盛中證滬港深消費(fèi)龍頭ETF、浦銀安盛中華交易服務(wù)滬深港300ETF、華泰保興吉年盈混合、永贏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有發(fā)起(FOF)、中郵能源革新混合發(fā)起式基金、華安價(jià)值驅(qū)動(dòng)一年持有、銀華尊禧穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有發(fā)起式(FOF)、泰達(dá)宏利景氣智選18個(gè)月持有等多只新基金,在2月份參與了認(rèn)購費(fèi)率優(yōu)惠的活動(dòng)。
華東一家小型基金公司市場人士透露,雖然目前市場低迷,但基金銷售渠道的競爭依然激烈,不少中小基金公司旗下新老產(chǎn)品,或不知名基金經(jīng)理管理的基金,在渠道層面并不受歡迎,甚至“排不上號”,參與費(fèi)率優(yōu)惠,也是不得已的選擇。
“中小基金公司也有不少‘寶藏’產(chǎn)品,我們希望投資者通過這種優(yōu)惠措施先進(jìn)來,他們才會(huì)有機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)巷子深處的‘酒香’?!痹撊耸糠Q。
她認(rèn)為,歸根結(jié)底,還是要產(chǎn)品“底子硬”,畢竟基金的歷史業(yè)績、基金經(jīng)理的投資能力和風(fēng)格,才可能助力投資者獲得好的投資回報(bào)。
銀行渠道的“妥協(xié)”
事實(shí)上,更早以前,銀行層面已開展了轟轟烈烈的“費(fèi)率戰(zhàn)”,個(gè)別銀行甚至給出了限時(shí)0申購費(fèi)率的優(yōu)惠。
中國銀行曾在今年1月份宣布,自2022年1月1日至12月31日,通過該行渠道(柜臺、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、智能柜臺等)辦理固收及“固收+”系列基金(含部分債券型基金及偏債混合基金)申購(含定投申購)業(yè)務(wù),扣款(每期扣款)的申購(含定投申購)費(fèi)率折扣標(biāo)準(zhǔn)變更為1折。
此次優(yōu)惠后,中行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)已與互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺的1折費(fèi)率齊平,這也是這家銀行近年來啟動(dòng)的公募基金費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)中,開展時(shí)間最長的一次。實(shí)行1折費(fèi)率優(yōu)惠政策后,純債類基金的申購費(fèi)率多不足0.1%,不少“固收+”產(chǎn)品優(yōu)惠后的費(fèi)率也在0.1%上下徘徊。
2021年11月,華夏銀行公告稱,從2021年11月18日起至2023年11月17日,調(diào)整代銷的指定公募基金申購及定投的手續(xù)費(fèi)率,代銷的1037只產(chǎn)品定投費(fèi)率折扣定為1折;2021年10月,興業(yè)銀行也發(fā)布公告,計(jì)劃于2021年10月22日至2022年3月31日對該行代銷的部分持營基金開展申購、定時(shí)定額申購費(fèi)率1折優(yōu)惠活動(dòng)。
早在2021年7月份,招商銀行、平安銀行幾乎同步宣布“降費(fèi)”。7月2日,招行官宣將推出公募基金差異化費(fèi)率體系,將超過千只權(quán)益類基金申購費(fèi)率降至1折,同時(shí)布局近千只前端不收費(fèi)的C類份額產(chǎn)品;平安銀行隨后也大幅降低了部分公募基金申購費(fèi)率。
“銀行層面的‘費(fèi)率戰(zhàn)’,一方面是為了‘迎戰(zhàn)’日益強(qiáng)大的第三方互聯(lián)網(wǎng)代銷渠道,后者提供給投資者的費(fèi)率普遍較低,另一方面也是為了獲客,擴(kuò)大市場份額,提高競爭力?!鼻笆鋈A東公募市場人士稱。
她表示,費(fèi)率優(yōu)惠如今在行業(yè)內(nèi)已較為常見,未來可能越來越多?!叭糖婪矫妫瑸榱俗龊秘?cái)富管理轉(zhuǎn)型,也有不少機(jī)構(gòu)開始打‘降費(fèi)牌’?!?/p>
狂增代銷機(jī)構(gòu)
基金銷售市場的低迷,讓基金公司不僅著眼于下調(diào)各類費(fèi)用,新增代銷機(jī)構(gòu),也成了它們力挽基金發(fā)行狂瀾于既倒的“藥方”。
上述華南大型公募人士指出,從以往的情況看,基金在發(fā)行期間也存在不少新增代銷機(jī)構(gòu)的情況,但這一現(xiàn)象在近期更為頻繁。
“在基金銷售火爆的時(shí)候,屢屢出現(xiàn)頭部公募或知名基金經(jīng)理管理的新基金,為某一個(gè)或某一類渠道代銷的場景。但現(xiàn)在,基金公司都不敢做這樣的冒險(xiǎn)舉動(dòng)了?!彼f道。
僅2月22日,便有金鷹基金、中郵基金、諾安基金、博時(shí)基金、泰康資管、寶盈基金、華寶基金、浦銀安盛基金、銀華基金、永嬴基金、平安基金、國泰基金、申萬菱信基金、建信基金等多家基金公司,為旗下多只或單只基金產(chǎn)品新增加了銀行或券商或第三方銷售平臺作為代銷機(jī)構(gòu)。
這一天,中郵基金公告稱,旗下中郵穩(wěn)健添利、中郵樂享收益、中郵純債聚利、中郵中證500、中郵科創(chuàng)精選等11只基金即日起新增和訊科技為代銷機(jī)構(gòu),并可在這一平臺開通對應(yīng)基金的開戶、申購、贖回、定投等業(yè)務(wù),相關(guān)申購費(fèi)率及定投費(fèi)率不設(shè)折扣限制。
同日,博時(shí)基金宣布,該公司旗下博時(shí)中證央企創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)ETF、博時(shí)中證紅利ETF金將新增中泰證券為場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)的代辦券商;華寶基金也在2月22日公告,華寶中短債、華寶中證醫(yī)療ETF聯(lián)接C將增加申萬宏源西部證券為代銷機(jī)構(gòu)。
值得注意的是,早于1月18日便開始在直銷渠道銷售的交銀施羅德瑞和三年持有,在2月9日狂增80余家代銷機(jī)構(gòu),覆蓋銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)等各類代銷平臺。目前該基金銷售規(guī)模已超過20億元,成為了近來少有的募集金額突破20億元的新基金。
前述公募人士稱,增加代銷渠道,是當(dāng)下新基金為“保成立”的一種方式,現(xiàn)在也不乏老基金通過這類方法提高持營規(guī)模。
不過,他同時(shí)指出,即便在當(dāng)下的市場背景下,也有少數(shù)業(yè)績穩(wěn)健、“逆市而行”的老產(chǎn)品不選擇上述方式,僅憑“硬實(shí)力”說話,便能獲得規(guī)模的增長。
財(cái)聯(lián)社記者從渠道人士處獲悉,近日處于持營階段的某老基金,總規(guī)模已達(dá)到2021年底的兩倍左右。而該基金背后的掌舵人,近年來業(yè)績一直較為穩(wěn)健,哪怕是市場持續(xù)走低后,也能保持較為平穩(wěn)的增長,其持營也并未打出“降費(fèi)牌”或?qū)以鲣N售機(jī)構(gòu)。
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歷史上那些3400點(diǎn)附近買基金的人 后來都怎么樣了?
(文章來源:財(cái)聯(lián)社)
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