春節(jié)后股市波動較大,機構(gòu)資金等避險需求強烈,作為投資者現(xiàn)金管理新工具的存單指數(shù)基金等低風(fēng)險產(chǎn)品受到青睞。繼首批同業(yè)存單指數(shù)基金實施限購或規(guī)??刂坪?,又有同業(yè)存單AAA指數(shù)基金直接“閉門謝客”。富國同業(yè)存單指數(shù)基金于今日發(fā)布公告,即日起暫停申購業(yè)務(wù)。
在現(xiàn)金理財類產(chǎn)品需求很大,供給尚欠缺的情況下,基金公司正在大力布局該類基金。除已獲批的6家基金公司以外,還有100家基金公司向證監(jiān)會提交了同業(yè)存單指數(shù)基金申報材料,可謂“全體總動員”。
富國同業(yè)存單指數(shù)基金暫停申購
2月17日,富國基金公告稱,決定自2022年2月17日起暫停接受富國中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金的申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)申請。
公告表示,“暫停本基金的申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)期間,本基金的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)正常辦理。關(guān)于恢復(fù)本基金申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的時間,基金管理人將另行公告。”
針對暫停申購的原因,富國基金稱,“為了保證基金的平穩(wěn)運作,保護基金持有人的利益?!睋?jù)了解,富國中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金成立于去年12月15日,成立規(guī)模17億元左右,成立以來回報率0.7%。
不到一個月前的1月21日,富國基金曾發(fā)布公告稱,富國中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期的總規(guī)模上限為100億人民幣。在日常申購的過程中,當(dāng)日有效申購申請全部確認(rèn)后基金資產(chǎn)凈值接近或達到100億時,基金將暫停申購并及時公告。當(dāng)申購申請全部確認(rèn)后,基金總規(guī)模如果超過100億元,則會采取比例配售的方式。此后,該基金又陸續(xù)暫停部分銷售機構(gòu)的申購業(yè)務(wù)。
此次該基金暫停申購,意味著此前設(shè)置的100億元的基金規(guī)模上限或已經(jīng)達到,基金公司出手限購控制總規(guī)模的穩(wěn)定,未來將視情況調(diào)整申贖限制,維持100億元管理規(guī)模的動態(tài)平衡。
總結(jié)下來,在上述規(guī)模限制下,將申贖操作分為以下幾種情況:一是如果基金存續(xù)過程中某日的凈申購全部確認(rèn)后,不會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值超過100億元,則對所有有效申購申請在滿足銷售對象限制和額度限制等其他限制的情況下,予以確認(rèn)。二是若基金存續(xù)過程中某日的凈申購全部確認(rèn)后,將導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值超過100億,將采用比例確認(rèn)的原則給予部分確認(rèn)。
三是基金在開放申購和定投業(yè)務(wù)過程中,若某日的凈申購全部確認(rèn)后將導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值接近或達到100億元,基金管理人將發(fā)布公告暫?;鸬纳曩徍投ㄍ稑I(yè)務(wù)。
震蕩行情中受避險資金青睞
去年12月中下旬,首批來自南方、鵬華、富國、惠升、華富、中航6家基金公司的首批6只同業(yè)存單指數(shù)基金相繼成立,發(fā)行總規(guī)模達152億元,認(rèn)購戶數(shù)合計逾7萬戶。
在多種創(chuàng)新基金產(chǎn)品均斬獲亮眼發(fā)行成績的2021年,首批同業(yè)存單指數(shù)基金的銷量并不算大,也沒有出現(xiàn)“爆款”單品。
然而,進入2022年尤其春節(jié)前后,伴隨著股市持續(xù)震蕩,這類新的現(xiàn)金管理工具型基金產(chǎn)品熱度逐漸走高,以至于基金公司開始控制其規(guī)模增長。
早在1月20日前后,鵬華、富國基金發(fā)布了對公司旗下同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金,進行規(guī)模控制的公告,將基金管理總規(guī)模上限設(shè)置為100億元,并根據(jù)基金運作情況,對基金的規(guī)模上限及控制措施進行調(diào)整。
值得一提的是,鵬華基金旗下同業(yè)存單指數(shù)基金還曾于1月27日至2月7日(不包含)之間短暫地暫停申購業(yè)務(wù)。自2月7日起,該基金便恢復(fù)申購和定投業(yè)務(wù)、開放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)等。此番操作,意味著這批創(chuàng)新產(chǎn)品將維持100億元管理規(guī)模的動態(tài)平衡。
而首批發(fā)行的同業(yè)存單指數(shù)基金中,華富、中航、惠升基金此前也發(fā)布了限制申購金額的公告,將單日單個基金賬戶累計的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金的金額分別限制為5萬元、10萬元、500萬元不等。
此外,2月10日起,南方中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金將調(diào)整存續(xù)過程中的基金資產(chǎn)凈值上限,并對基金規(guī)模進行控制。根據(jù)該公告的規(guī)??刂品桨?,該基金在存續(xù)過程中,基金資產(chǎn)凈值上限調(diào)整為100億元,但因基金份額凈值波動,導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值超過該金額的除外?;鸸芾砣宋磥碛袡?quán)調(diào)整基金在存續(xù)過程中的基金資產(chǎn)凈值上限。
針對多家公募對同業(yè)存單指數(shù)基金實施限購、規(guī)??刂埔约皶和I曩彽默F(xiàn)象,華南一位公募固收投資人士表示,年初以來尤其春節(jié)前后權(quán)益市場波動較大,資金避險意愿增強,去年末成立的首批同業(yè)存單基金成為避險資金的較佳選擇。與短債基金比較,存單指數(shù)基金有費率優(yōu)勢,信用風(fēng)險相對較低的優(yōu)點。與理財基金相比,存單指數(shù)基金持有過了7天鎖定期就可售出,更加便捷。
“而且在央行降息和跨年各期限存單收益率下行等多種利好因素下,作為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的同業(yè)存單指數(shù)基金的業(yè)績也相對較好。”該人士說道。
數(shù)據(jù)顯示,自成立以來兩個月左右的時間,這些存單指數(shù)基金大多收益超過0.5%,其中富國同業(yè)存單指數(shù)基金已取得0.7%的回報。
逾白同業(yè)存單指數(shù)基金待批
作為現(xiàn)金管理類工具的新選擇,同業(yè)存單指數(shù)基金需求端非常旺盛,是機構(gòu)和個人投資者閑錢理財?shù)闹匾x擇。但目前市場上只有6只產(chǎn)品,在供給尚欠缺的情況下,基金公司正在大力布局。
數(shù)據(jù)顯示,截至目前,除已獲批的6家基金公司以外,還有100家基金公司提交了產(chǎn)品申報材料。最近一只提交材料的基金為德邦中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期,申請材料接受日為1月26日。
而在去年12月份提交材料的公司,包括弘毅遠(yuǎn)方基金、泰信基金、南華基金、華商基金。更早一些的11月份,多達19家基金公司向證監(jiān)會提交了旗下同業(yè)存單指數(shù)基金的申報材料。
業(yè)內(nèi)人士介紹稱,同業(yè)存單類似于銀行向金融機構(gòu)發(fā)行的短期債券,存款類金融機構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi),自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限,但單期發(fā)行金額不得低于5000萬元人民幣。同業(yè)存單整體流動性較好,安全性較高,是比較好的流動性管理工具和貨幣市場投資工具,主要投資者是商業(yè)銀行,保險、基金等。
中證指數(shù)有限公司于2018年1月11日發(fā)布了中證同業(yè)存單AAA指數(shù),該指數(shù)由在銀行間市場上市評價較高的同業(yè)存單組成,具有安全性較高、流動性較優(yōu)的特性,通過市值加權(quán),反映了信用評級為AAA的同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。
同業(yè)存單指數(shù)基金是以中證同業(yè)存單AAA指數(shù)為標(biāo)的,采用市值法計價的基金新品種。目前看第一批該類的基金有以下特征:80%以上投資同業(yè)存單,剩余20%可以投資金融債、其他評級AAA的信用債等;以中證同業(yè)存單AAA指數(shù)為標(biāo)的,通過跟蹤指數(shù)部分成分券構(gòu)建投資組合追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)。
對于有短期資金增值需求、尋找閑錢打理工具的投資者以及開展短期防御戰(zhàn),配置低風(fēng)險、低波動產(chǎn)品以應(yīng)對市場震蕩的投資者而言,同業(yè)存單指數(shù)基金都是閑錢理財好去處。
(文章來源:中國基金報)
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