據(jù)悉，易方達基金投顧服務(wù)已于近日上線雪球旗下基金銷售平臺——蛋卷基金，這是繼京東金融之后，易方達投顧服務(wù)2021年上線的第二個渠道。

除了蛋卷基金以外，雪球集團旗下還有國內(nèi)知名投資社區(qū)雪球、雪盈證券、雪球私募等。其中雪球社區(qū)經(jīng)過多年的發(fā)展和培育，形成了獨特的社區(qū)分享文化，吸引了大批高粘性、高質(zhì)量的用戶，構(gòu)建了權(quán)益投資市場獨特的內(nèi)容和用戶生態(tài)。雪球用戶在平臺上自發(fā)產(chǎn)生內(nèi)容、形成討論，同時可以在蛋卷等平臺完成產(chǎn)品交易。

依托雪球社區(qū)，蛋卷基金近年來發(fā)展迅速。截止2020年12月底，蛋卷基金合作的基金公司和券商資管公司合計超過115家，代銷基金數(shù)量超過7600只(按不同類型份額)。幾年來用戶規(guī)模保持超倍速增長，在2018年低迷的市場環(huán)境下銷售規(guī)模實現(xiàn)逆勢增長，2019年和2020年的增速也都遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

蛋卷基金近年來一直在探索如何幫助投資者解決“投基”痛點的問題。“雪球獨特的社區(qū)文化是雪球多年來發(fā)展壯大的基礎(chǔ)，這決定了我們是高度以用戶為中心的，極其關(guān)注用戶的投資體驗和投資需求。2019年末基金投顧業(yè)務(wù)試點推出后，我們在與易方達投顧人員的交流中發(fā)現(xiàn)，基金投顧是以客戶利益為中心、站在客戶角度開展業(yè)務(wù)的買方代理服務(wù)，與雪球文化相契合，于是我們立即與易方達開始了合作洽談。”蛋卷人士表示，易方達基金作為首批試點的投顧機構(gòu)，此次與蛋卷基金的合作將使投資者可以享受到專業(yè)的基金投資顧問服務(wù)。

“雪球用戶經(jīng)過長期的培育，其投資素養(yǎng)是較高的，且調(diào)查顯示，雪球客戶基本認(rèn)同買‘一攬子基金’優(yōu)于買單只基金的投資理念。這對我們推廣基金投顧服務(wù)提供了天然的沃土。”易方達投顧人士表示。

基金投顧機構(gòu)接受客戶的委托后，不僅可以按照約定策略幫客戶在全市場進行基金產(chǎn)品的選擇，還要跟蹤客戶賬戶，根據(jù)市場情況代客戶進行投資策略中成份基金的申贖、轉(zhuǎn)換等交易申請。這其中不需要客戶自己進行調(diào)倉的跟隨操作、或者是調(diào)倉跟隨確認(rèn)。

易方達投顧人士解釋稱：“簡單地說就是，客戶與基金投顧機構(gòu)簽約后，就不需要再操心后續(xù)操作了。我們會利用投資模型，結(jié)合市場情況與大類資產(chǎn)配置的研究，動態(tài)跟蹤分析組合持倉及策略觀點，對客戶賬戶進行管理，定期調(diào)倉。同時還會結(jié)合預(yù)測算法，判斷本次是否適合給客戶進行調(diào)倉，盡量降低客戶交易費用的支出，實現(xiàn)相對個性化的調(diào)倉管理?？蛻舨恍枰止ご_認(rèn)跟隨調(diào)倉，對用戶來說是非常方便的。”

據(jù)悉，蛋卷基金投資者有著人均資產(chǎn)高、專業(yè)性強、風(fēng)險偏好高等特點。易方達投顧針對投資者的這些特性，首批在蛋卷上線了一個當(dāng)期權(quán)益基金倉位達到90%以上、風(fēng)險等級較高的策略。

談及本策略的特點，易方達投顧人士稱：“可以從‘真正立足全市場’和‘權(quán)益優(yōu)選’兩個方面來總結(jié)。‘真正立足全市場’ 是說，我們對產(chǎn)品的選擇立足于當(dāng)前市場上的所有權(quán)益類基金產(chǎn)品，而不僅僅是易方達的產(chǎn)品，在我們目前測試的組合中，易方達自己的產(chǎn)品占比很低，只有10%左右。而‘權(quán)益優(yōu)選’則是指我們通過專業(yè)的研究能力，不僅為投資者挖掘市場上的‘好基’，同時把握賽道的切換，力求抓住alpha+beta的雙重收益。”

最后，雙方均表示，公募基金通過20多年的發(fā)展，逐步走入了越來越多投資者的視野，但是“如何選基、何時調(diào)倉”等問題一直困擾著投資者。雪球的投資社區(qū)為挖掘“草根”智慧提供了平臺，而基金投顧業(yè)務(wù)則有可能從根本上解決大眾基金投資難的問題。

目前登錄蛋卷app，進入基金投顧板塊即可找到易方達投顧的基金投顧服務(wù)。投資者投資1000元即可享受專業(yè)投顧機構(gòu)提供的“選基、買基、調(diào)倉、陪伴”的一站式基金投資管理服務(wù)。

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