21世紀(jì)經(jīng)濟報道
距離年終只有1個多月時間,基金排名之爭也趨于白熱化。
同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示,截至11月19日,今年以來,已經(jīng)有4只基金實現(xiàn)翻倍,11只基金漲幅超90%。不過,即使基金業(yè)績表現(xiàn)出色,仍有基民表示只賺指數(shù)不賺錢。
主動權(quán)益基金平均收益超3成
承接去年的漲勢,今年是公募基金的大年,賺錢效應(yīng)也十分明顯。
同花順I(yè)FinD數(shù)據(jù),今年以來,已有13只基金實現(xiàn)收益翻倍,有廣發(fā)高端制造A、農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0、農(nóng)銀匯理研究精選、工銀戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)A等4只基金收益實現(xiàn)翻倍。
其中, 孫迪、鄭澄然管理的廣發(fā)基金公司旗下廣發(fā)高端制造基金年初至今的收益率達到125.9%,成為今年冠軍的有力爭奪者。其三季報顯示,三季度新增了化工、電子板塊的配置,在全球經(jīng)濟弱復(fù)蘇的背景下,低估值的制造行業(yè)有望獲得較好的超額收益,同時科技類資產(chǎn)仍然有較高的性價比。
除了這4只基金之外,還有11只基金的收益超過90%,也有望在年底實現(xiàn)翻倍。
今年前10個月滬深300指數(shù)雖然漲幅有14.62%,但公募基金表現(xiàn)更出色,主動權(quán)益類基金整體獲得32.31%的收益。由于大幅跑贏指數(shù),今年也是公募基金的“肥年”,今年的新基金發(fā)行已經(jīng)超過2.6萬億元,業(yè)內(nèi)人士預(yù)估今年新基金發(fā)行有望超過3萬億元。
不過,雖然基金大賺,但是仍有基金只賺指數(shù)不賺錢。去年跟風(fēng)追漲的基民甚至出現(xiàn)虧錢,此外今年前期的網(wǎng)紅基金,在今年的排名戰(zhàn)中,并沒有特別顯眼的表現(xiàn)。
同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示,投資原油商品的基金今年損失慘重,如嘉實原油、南方原油今年甚至出現(xiàn)腰斬走勢。普通股票基金中,交銀藍(lán)籌、興全輕資、興全綠色的表現(xiàn)差強人意。
根據(jù)《權(quán)益類基金個人投資者調(diào)研白皮書》的結(jié)果來看,基金賺錢而基民不賺錢的情況時常發(fā)生。目前市場上基金銷售依然是渠道為王,個人“投基者”對于基金的選擇,更多是聽從各種渠道理財師的建議。由于缺乏個人判斷,盲目操作,容易出現(xiàn)只賺指數(shù)不賺錢的困局,導(dǎo)致體驗不佳。
普益財富副總裁黃建翔接受了21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者時表示,國內(nèi)理財市場尚不成熟,理財師基本是依靠平臺銷售產(chǎn)品,還是賣方思維。同時大部分投資者仍然在追求低風(fēng)險高收益的產(chǎn)品,懂得做資產(chǎn)配置的投資者非常少。
基金投顧盈利體驗提升
不過,前述這種情況目前也在悄然發(fā)生變化。
截至目前,距離基金投顧業(yè)務(wù)試點推出已滿周歲,公募、券商、銀行和第三方機構(gòu)依托自身優(yōu)勢,所取得成績不盡相同。其中,公募主打投研優(yōu)勢,并從中尋找差異化競爭,第三方強調(diào)流量優(yōu)勢,并迅速擴充了規(guī)模,券商和銀行則正處于厚積薄發(fā)階段。
普益標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)委員會主任翟立宏表示,公募基金投顧業(yè)務(wù)的試行將促進整個財富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型,給第三方財富管理公司和理財師帶來了發(fā)展機遇和挑戰(zhàn)。機遇方面,第三方銷售機構(gòu)和理財師可以通過自身的專業(yè)研究為客戶提供個性化資產(chǎn)配置方案并直接向投資者收取投資顧問費。但另一方面,買方投顧業(yè)務(wù)需要第三方財富機構(gòu)在投研人員、系統(tǒng)建設(shè)、制度保障、渠道資源上進行相應(yīng)資源的投入,也需要理財師有較高的專業(yè)水平,第三方機構(gòu)在短期內(nèi)或面臨業(yè)務(wù)規(guī)??s量和成本上升的雙重挑戰(zhàn)。
嘉實基金相關(guān)人士表示,未來,投顧的重點是協(xié)助客戶作出更好的決策,而非協(xié)助客戶選擇更好的產(chǎn)品,如果一個方案只是交付給客戶,是不創(chuàng)造價值的,只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品,以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價值來源。
中歐財富近日發(fā)布了基金投顧首份白皮書《試點一周年:公募基金投顧白皮書》(以下簡稱“白皮書”)。白皮書顯示,在針對“您覺得基金投顧真的有幫到您提升了投資盈利嗎”的問卷調(diào)查中,49.99%的受訪者非??隙ɑ鹜额檸椭约禾嵘送顿Y盈利,僅有3.27%受訪者表示基金投顧對盈利提升沒有幫助。同時,根據(jù)問卷調(diào)查結(jié)果,有66.74%的受訪者表示愿意將基金投顧推薦給有理財需求的家人和朋友。
盡管從長期看投資者盈利體驗還有待時間驗證,但從過去一年的運行情況來看,委托專人理財?shù)哪J酱_實在很大程度上規(guī)避了投資者自己做決策時的盲目與短視,切實改善了投資者盈利體驗。來源:和訊 作者:葉麥穗
21世紀(jì)經(jīng)濟報道
距離年終只有1個多月時間,基金排名之爭也趨于白熱化。
同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示,截至11月19日,今年以來,已經(jīng)有4只基金實現(xiàn)翻倍,11只基金漲幅超90%。不過,即使基金業(yè)績表現(xiàn)出色,仍有基民表示只賺指數(shù)不賺錢。
主動權(quán)益基金平均收益超3成
承接去年的漲勢,今年是公募基金的大年,賺錢效應(yīng)也十分明顯。
同花順I(yè)FinD數(shù)據(jù),今年以來,已有13只基金實現(xiàn)收益翻倍,有廣發(fā)高端制造A、農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0、農(nóng)銀匯理研究精選、工銀戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)A等4只基金收益實現(xiàn)翻倍。
其中, 孫迪、鄭澄然管理的廣發(fā)基金公司旗下廣發(fā)高端制造基金年初至今的收益率達到125.9%,成為今年冠軍的有力爭奪者。其三季報顯示,三季度新增了化工、電子板塊的配置,在全球經(jīng)濟弱復(fù)蘇的背景下,低估值的制造行業(yè)有望獲得較好的超額收益,同時科技類資產(chǎn)仍然有較高的性價比。
除了這4只基金之外,還有11只基金的收益超過90%,也有望在年底實現(xiàn)翻倍。
今年前10個月滬深300指數(shù)雖然漲幅有14.62%,但公募基金表現(xiàn)更出色,主動權(quán)益類基金整體獲得32.31%的收益。由于大幅跑贏指數(shù),今年也是公募基金的“肥年”,今年的新基金發(fā)行已經(jīng)超過2.6萬億元,業(yè)內(nèi)人士預(yù)估今年新基金發(fā)行有望超過3萬億元。
不過,雖然基金大賺,但是仍有基金只賺指數(shù)不賺錢。去年跟風(fēng)追漲的基民甚至出現(xiàn)虧錢,此外今年前期的網(wǎng)紅基金,在今年的排名戰(zhàn)中,并沒有特別顯眼的表現(xiàn)。
同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示,投資原油商品的基金今年損失慘重,如嘉實原油、南方原油今年甚至出現(xiàn)腰斬走勢。普通股票基金中,交銀藍(lán)籌、興全輕資、興全綠色的表現(xiàn)差強人意。
根據(jù)《權(quán)益類基金個人投資者調(diào)研白皮書》的結(jié)果來看,基金賺錢而基民不賺錢的情況時常發(fā)生。目前市場上基金銷售依然是渠道為王,個人“投基者”對于基金的選擇,更多是聽從各種渠道理財師的建議。由于缺乏個人判斷,盲目操作,容易出現(xiàn)只賺指數(shù)不賺錢的困局,導(dǎo)致體驗不佳。
普益財富副總裁黃建翔接受了21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者時表示,國內(nèi)理財市場尚不成熟,理財師基本是依靠平臺銷售產(chǎn)品,還是賣方思維。同時大部分投資者仍然在追求低風(fēng)險高收益的產(chǎn)品,懂得做資產(chǎn)配置的投資者非常少。
基金投顧盈利體驗提升
不過,前述這種情況目前也在悄然發(fā)生變化。
截至目前,距離基金投顧業(yè)務(wù)試點推出已滿周歲,公募、券商、銀行和第三方機構(gòu)依托自身優(yōu)勢,所取得成績不盡相同。其中,公募主打投研優(yōu)勢,并從中尋找差異化競爭,第三方強調(diào)流量優(yōu)勢,并迅速擴充了規(guī)模,券商和銀行則正處于厚積薄發(fā)階段。
普益標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)委員會主任翟立宏表示,公募基金投顧業(yè)務(wù)的試行將促進整個財富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型,給第三方財富管理公司和理財師帶來了發(fā)展機遇和挑戰(zhàn)。機遇方面,第三方銷售機構(gòu)和理財師可以通過自身的專業(yè)研究為客戶提供個性化資產(chǎn)配置方案并直接向投資者收取投資顧問費。但另一方面,買方投顧業(yè)務(wù)需要第三方財富機構(gòu)在投研人員、系統(tǒng)建設(shè)、制度保障、渠道資源上進行相應(yīng)資源的投入,也需要理財師有較高的專業(yè)水平,第三方機構(gòu)在短期內(nèi)或面臨業(yè)務(wù)規(guī)??s量和成本上升的雙重挑戰(zhàn)。
嘉實基金相關(guān)人士表示,未來,投顧的重點是協(xié)助客戶作出更好的決策,而非協(xié)助客戶選擇更好的產(chǎn)品,如果一個方案只是交付給客戶,是不創(chuàng)造價值的,只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品,以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價值來源。
中歐財富近日發(fā)布了基金投顧首份白皮書《試點一周年:公募基金投顧白皮書》(以下簡稱“白皮書”)。白皮書顯示,在針對“您覺得基金投顧真的有幫到您提升了投資盈利嗎”的問卷調(diào)查中,49.99%的受訪者非??隙ɑ鹜额檸椭约禾嵘送顿Y盈利,僅有3.27%受訪者表示基金投顧對盈利提升沒有幫助。同時,根據(jù)問卷調(diào)查結(jié)果,有66.74%的受訪者表示愿意將基金投顧推薦給有理財需求的家人和朋友。
盡管從長期看投資者盈利體驗還有待時間驗證,但從過去一年的運行情況來看,委托專人理財?shù)哪J酱_實在很大程度上規(guī)避了投資者自己做決策時的盲目與短視,切實改善了投資者盈利體驗。
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