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利率走低+打破剛兌的大背景下如何安放暫時(shí)不用的閑錢成為焦點(diǎn) 2020-11-06 14:39:24  來源:中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)

利率走低+打破剛兌的大背景下,如何安放暫時(shí)不用的閑錢成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。為了滿足投資者閑錢理財(cái)需求,攻守兼?zhèn)涞?ldquo;固收+”產(chǎn)品開始在“固收+”策略的基礎(chǔ)上疊加不同時(shí)間的鎖定持有持有期限,既幫投資者管住手,又有利于封閉運(yùn)作的優(yōu)勢,兼顧投資策略穩(wěn)定性和投資者流動(dòng)性需求,正受到越來越多穩(wěn)健風(fēng)格投資者青睞,特別是有固收投資實(shí)力派加持的6個(gè)月持有期模式“固收+”新品更是銷售火爆。繼10月初為投資者奉上的嘉實(shí)浦惠6個(gè)月持有期基金獲超146億資金青睞后,嘉實(shí)固收投資總監(jiān)、固收+CIO胡永青將再度出基,胡永青擔(dān)綱的嘉實(shí)穩(wěn)惠6個(gè)月持有期混合型基金將于11月12日全面發(fā)行。

胡永青是有著17年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的固收投資悍將,歷經(jīng)多輪市場考驗(yàn),也是業(yè)內(nèi)擁有險(xiǎn)資和公募雙重投資背景的固收大咖。保險(xiǎn)投資經(jīng)歷鑄造了胡濤較強(qiáng)的大類資產(chǎn)配置能力,同時(shí)宏觀配置與平臺中微觀資源、個(gè)券與個(gè)股超額收益能力結(jié)合。

從歷史業(yè)績看,胡永青投資管理能力出色,擅于通過股、債倉位變動(dòng)力爭絕對回報(bào)。從定期報(bào)告披露數(shù)據(jù)來看,胡永青管理的混合型基金嘉實(shí)策略優(yōu)選,以及采用絕對收益策略的嘉實(shí)穩(wěn)固收益的權(quán)益類部分(權(quán)益+可轉(zhuǎn)債)倉位中樞在15%上下,不超過30%;可轉(zhuǎn)債倉位相對靈活。

三季報(bào)和海通證券數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月30日,胡永青管理的嘉實(shí)策略優(yōu)選基金2016年11月18日設(shè)立以來凈值階段上漲38.49%;超越同期業(yè)績基準(zhǔn)13.44個(gè)百分點(diǎn)(截至2020年9月末);嘉實(shí)穩(wěn)固收益C類份額累計(jì)回報(bào)74.27%,近三年每個(gè)單一年度均取得正回報(bào),在海通證券開放式債券型基金中近五年排名前15%,近三年排名前23%,獲海通三年、五年四星評級;嘉實(shí)穩(wěn)宏在海通證券開放式債券型基金中近兩年排名前3%,近一年排名前5%。

即將發(fā)行的嘉實(shí)穩(wěn)惠采用固收打底、權(quán)益增強(qiáng)的策略,信用債投資方面,僅投資于債項(xiàng)評級不低于AA的信用債;股票倉位上限為30%,高于二級債基的20%,低于偏債混合基金較多使用的40%,股債配置比例較為靈活。嘉實(shí)穩(wěn)惠還能參與港股投資,投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。

考慮到投資者的短期閑錢理財(cái)需求,嘉實(shí)穩(wěn)惠采用6個(gè)月持有期模式,投資者持有6個(gè)月后可以自由贖回,贖回費(fèi)為0,能夠較好地兼顧組合穩(wěn)定性和投資者流動(dòng)性需求。在持有到期后,投資者可根據(jù)自身需求選擇繼續(xù)停留或隨時(shí)贖回,更加靈活,也提升了投資體驗(yàn)感。而且鎖定持有期模式也有利于發(fā)揮封閉運(yùn)作的優(yōu)勢,提高基金投資組合久期的穩(wěn)定性和投資策略的貫性,使基金經(jīng)理在擇時(shí)、擇券以及久期策略上有更大的主動(dòng)發(fā)揮空間。

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