中國(guó)人民銀行日前公布行政處罰信息公示表，對(duì)易智付科技(北京)有限公司(下稱(chēng)“易智付科技”)及相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰決定，易智付被罰沒(méi)近1600萬(wàn)元。其中僅因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，易智付就被合計(jì)處罰235萬(wàn)元。

《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn)，截至目前，第三方支付因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定的罰單金額均是百萬(wàn)元級(jí)別。

“今年以來(lái)，罰金重災(zāi)區(qū)非反洗錢(qián)領(lǐng)域莫屬，大多是因?yàn)閷?shí)名制落實(shí)不到位、與身份不明的客戶(hù)交易等。”中國(guó)支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。

記者注意到，易智付科技因違反7項(xiàng)規(guī)定遭重罰。

行政處罰信息公示表顯示，易智付科技存在未落實(shí)交易數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、可追溯的規(guī)定;未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù);未按規(guī)定審核留存商戶(hù)資料;未按規(guī)定存放和使用客戶(hù)備付金;未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易的違法行為。

行政處罰公開(kāi)表顯示，易智付科技違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，沒(méi)收違法所得575.95萬(wàn)元，罰款金額合計(jì)788.55萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1364.51萬(wàn)元。易智付科技未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，合計(jì)處以235萬(wàn)元罰款。上述違規(guī)行為罰沒(méi)合計(jì)1599.51萬(wàn)元，近1600萬(wàn)元。

此外，易智付科技兩名相關(guān)責(zé)任人存在未落實(shí)交易數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、可追溯的規(guī)定， 未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù);未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易的違法行為。對(duì)其給予警告，共處以44.5萬(wàn)元罰款。

資料顯示，易智付科技實(shí)際運(yùn)營(yíng)的支付品牌是首信易支付。首信易支付官網(wǎng)顯示，其成立于1998年，總部位于北京，并在美國(guó)、俄羅斯、新加坡等國(guó)家以及我國(guó)黑龍江、深圳、香港、廣州、上海等地設(shè)有分公司。

天眼查顯示，易智付科技法人代表是方斌，股東包括北京易智付電子商務(wù)有限公司持股比例為86.13%、北京金泉國(guó)際旅行社有限公司持股比例為13.87%。

官網(wǎng)顯示，首信易支付支持的服務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)支付、跨境支付等;2011年獲發(fā)第三方支付業(yè)務(wù)許可，2014年獲得跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可，2015 年獲得跨境人民幣支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可。

細(xì)數(shù)今年以來(lái)因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》被罰的支付機(jī)構(gòu)，記者發(fā)現(xiàn)，央行從未手軟且均是百萬(wàn)級(jí)別。3月1日，隨行付支付有限公司因違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部處以合計(jì)590萬(wàn)元罰款。該公司兩名相關(guān)責(zé)任人被處以共計(jì)31萬(wàn)元罰款。5月7日，匯潮支付因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行上海分行罰款合計(jì)人民幣630萬(wàn)元。

同時(shí)，據(jù)蘇寧金融研究院統(tǒng)計(jì)顯示，今年以來(lái)，針對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管已經(jīng)出臺(tái)多項(xiàng)政策。

蘇寧金融研究院高級(jí)分析師黃大智對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，目前針對(duì)支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作仍有難題。“過(guò)去反洗錢(qián)主要針對(duì)的是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的要求，人才也主要集中在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，支付機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面起步較晚，缺乏人才;跨境支付業(yè)務(wù)中面對(duì)的反洗錢(qián)體系不完善，以及國(guó)外法律對(duì)于發(fā)洗錢(qián)規(guī)定的差異性，都使得跨境支付機(jī)構(gòu)對(duì)交易真實(shí)性鑒定困難，加大了跨境支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)難度;最后，在具體反洗錢(qián)業(yè)務(wù)中遇到的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)模型建立、異常檢測(cè)交易指標(biāo)、名單預(yù)警、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等問(wèn)題。”

關(guān)鍵詞： 易智付科技 天價(jià)罰單