導(dǎo)讀
值得一提的是,截至6月28日,天安人壽權(quán)益類資產(chǎn)賬面余額占上季度末總資產(chǎn)比例為23.1%。而根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資權(quán)益類資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。
在中國(guó)平安投資華夏幸福之際, 天安人壽舉牌奧馬電器(002668)上周也塵埃落定。在天安人壽舉牌奧馬電器過(guò)程中,受讓標(biāo)的股份的證券賬戶為萬(wàn)能險(xiǎn)、一季度權(quán)益類資產(chǎn)賬面余額占上季度末總資產(chǎn)比例較高等問(wèn)題引人關(guān)注。
事實(shí)上,自一季度以來(lái),天安人壽已經(jīng)新進(jìn)8家上市公司。在資本市場(chǎng)上大手筆“買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)”外,天安人壽公布的數(shù)據(jù)顯示,其業(yè)務(wù)發(fā)展承壓。
新進(jìn)8家上市公司
天安人壽出手奧馬電器, 源于兩月之前。5月7日,奧馬電器發(fā)布公告稱,持股10%的股東西藏金梅花擬將其持有的公司3763萬(wàn)股協(xié)議轉(zhuǎn)讓給天安人壽,占公司總股本的5.90%,轉(zhuǎn)讓價(jià)格為19.89元/股,轉(zhuǎn)讓價(jià)款合計(jì)7.48億元。本次股份轉(zhuǎn)讓完成后,西藏金梅花持有公司4.10%股份,天安人壽持有5.9%股份。
這次交易過(guò)程中,受讓標(biāo)的股份的證券賬戶為“天安人壽保險(xiǎn)股份有限公司-萬(wàn)能產(chǎn)品”,由天安人壽設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā),并經(jīng)原保監(jiān)會(huì)審批、備案的人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品-萬(wàn)能型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的單獨(dú)核算賬戶。
事實(shí)上,自一季度以來(lái),天安人壽已經(jīng)新進(jìn)8家上市公司,分別是再升科技(603601)、皖新傳媒(601801)、恒力股份(600346)、永利股份(300230)、江南化工(002226)、太陽(yáng)能(000591)、東方財(cái)富(300059)和東方國(guó)信(300166)8家上市公司,涉及電子信息、新能源、文化傳媒、汽車、銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、環(huán)保等多個(gè)領(lǐng)域。
值得一提的是,截至6月28日,天安人壽投資奧馬電器的賬面余額為7.56億元,占上季度末總資產(chǎn)比例為0.48%。截至6月28日,天安人壽權(quán)益類資產(chǎn)賬面余額占上季度末總資產(chǎn)比例為23.1%。
而根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資權(quán)益類資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。從行業(yè)的平均比例看,這一比例多在百分之十幾。天安人壽的投資風(fēng)格可見(jiàn)一斑。
銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,2018年1月、1-2月、1-3月、1-4月、1-5月,保險(xiǎn)資金在股票和證券投資基金余額分別是2.01萬(wàn)億、1.93萬(wàn)億、1.9萬(wàn)億元、1.88萬(wàn)億元、1.92萬(wàn)億元,占比分別是13.38%、12.85%、12.46%、12.19%、12.38%。不難發(fā)現(xiàn),前4個(gè)月呈現(xiàn)連續(xù)下降趨勢(shì),第5個(gè)月雖然有所上升,但仍處于低位。
某保險(xiǎn)公司資管部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,資本市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)保險(xiǎn)資金收益率影響較大,綜合收益率明顯承壓,權(quán)益資產(chǎn)可能不僅無(wú)法提供正貢獻(xiàn),還可能負(fù)收益。不過(guò),一些舉牌后進(jìn)行長(zhǎng)期股權(quán)投資的保險(xiǎn)公司情況相對(duì)較好,因?yàn)楣蓛r(jià)下跌不用反映在收益率上。
安信證券最新研報(bào)顯示,股票市場(chǎng)波動(dòng)是上半年保險(xiǎn)公司總投資收益率承壓的主要原因。展望今年下半年,預(yù)計(jì)權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)將拖累保險(xiǎn)公司總投資收益率,2018年上市保險(xiǎn)公司總投資收益率將下滑至5%以下。
此外,6月8日,天安人壽披露的信息表明,通過(guò)大宗交易方式受讓江淮汽車2814.78萬(wàn)股無(wú)限售流通股。截至信息發(fā)布當(dāng)日,天安人壽本年度與關(guān)聯(lián)方江淮汽車已發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易累計(jì)金額為1.95億元。
根據(jù)江淮汽車2017年年報(bào),截至報(bào)告期末,天安人壽持股比例為2.73%,位列第四;2016年10月27 日,江淮汽車第六屆十二次董事會(huì)審議通過(guò)《關(guān)于增選公司董事的議案》,天安人壽副總經(jīng)理陳頎當(dāng)選為江淮汽車董事。
一季度虧損
事實(shí)上,天安人壽發(fā)展并非一帆風(fēng)順。天安人壽2017年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2017年,天安人壽營(yíng)業(yè)收入587.79億元,相較于2016年的388.57億元,同比增長(zhǎng)51.27%。其中,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入481.1億元,相較于2016年的335.24億元,同比增長(zhǎng)43.51%。
與此同時(shí),2017年,天安人壽營(yíng)業(yè)支出達(dá)到605.99億元,相較于2016年的387.64億元,同比增長(zhǎng)56.33%。其中,手續(xù)費(fèi)及傭金支出達(dá)到63.23億元,相較于2016年的27.89億元,同比增長(zhǎng)126.71%。這意味著,天安人壽營(yíng)業(yè)收入提高的同時(shí),支出也是前一年的兩倍多。
2017年,天安人壽投資收益66.38億元,相較于2016年的71.29億元,同比下降6.9%。2017年,天安人壽凈利潤(rùn)1.4億元,相較于2016年的0.89億元,同比增加57.3%,但天安人壽母公司凈利潤(rùn)-8.81億元。
不過(guò),天安人壽2018年一季度償付能力報(bào)告顯示,2018年一季度,天安人壽保險(xiǎn)收入達(dá)到153.58億元,相較于上季度末的66.4億元同比增長(zhǎng)131.3%;總資產(chǎn)1568.2億元、凈資產(chǎn)為115.21億元;凈利潤(rùn)由上季度末的1.4億元變?yōu)?6.85億元,當(dāng)季虧損嚴(yán)重。
事實(shí)上,2010年至2014年,天安人壽凈利潤(rùn)始終處于虧損狀態(tài),2015年扭虧為盈,但好景不長(zhǎng),隨著對(duì)萬(wàn)能險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的從嚴(yán)監(jiān)管,天安人壽凈利潤(rùn)如今再度承壓。
此外,2018年一季度,天安人壽核心償付能力、綜合償付能力充足率分別由105.97%、130.86%降至91.26%、112.59%。根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》的要求,保險(xiǎn)公司核心償付能力充足率達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為50%、綜合償付能力充足率達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為100%、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為B類以上,三個(gè)指標(biāo)同時(shí)達(dá)標(biāo)的為償付能力達(dá)標(biāo)公司;任意一項(xiàng)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的,為償付能力不達(dá)標(biāo)公司。雖然《規(guī)定》尚未落地,但卻具有參照價(jià)值。
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