編者按: 市場關(guān)注已久的公募養(yǎng)老目標(biāo)基金又有新進(jìn)展!據(jù)了解,截至目前,29家基金公司共計申報54只養(yǎng)老目標(biāo)基金,其中20只收到了反饋意見,首批養(yǎng)老目標(biāo)基金最快月底可以獲批。
所謂養(yǎng)老目標(biāo)基金,是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的,鼓勵投資人長期持有,采用成熟的資產(chǎn)配置策略,合理控制投資組合波動風(fēng)險的公開募集證券投資基金。今年3月,證監(jiān)會發(fā)布了《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》,標(biāo)志著基金公司可正式開展該類創(chuàng)新基金業(yè)務(wù)。
首批養(yǎng)老目標(biāo)基金有望月底獲批 20只收反饋意見
多家基金公司向中國證券報記者證實,備受矚目的養(yǎng)老目標(biāo)基金很快或?qū)⒄将@批。“最快7月中旬或月底,首批養(yǎng)老目標(biāo)FOF就有可能獲批。”某中型基金公司人士表示。證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示,截至目前,已有29家基金公司共計申報了54只養(yǎng)老目標(biāo)基金,其中20只收到了反饋意見,均為第一批提交材料的產(chǎn)品。
各家公司“摩拳擦掌”
一家大型基金公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,“目前公司在做很多準(zhǔn)備工作,除了常規(guī)的產(chǎn)品材料外,重點更多在于投資者教育等方面。”
“有可能這個月中下旬就獲批。”另一家大型基金公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。據(jù)他了解,不少公司推出了多種策略的養(yǎng)老目標(biāo)基金,這次可能只會批一到兩只產(chǎn)品,不會全批。
業(yè)內(nèi)人士指出,養(yǎng)老目標(biāo)基金審批走的是普通程序,審核期限通常為6個月。目前來看,自證監(jiān)會4月11日接受養(yǎng)老目標(biāo)基金注冊申報以來已過去3個月,中間經(jīng)過兩批答辯論證,基金行業(yè)準(zhǔn)備日益充分,預(yù)計養(yǎng)老目標(biāo)基金推出時間漸近。
據(jù)記者了解,自4月11日首批42只養(yǎng)老目標(biāo)基金申報以來,證監(jiān)會已先后召集20家公司分兩批對29只養(yǎng)老目標(biāo)基金(包括9只目標(biāo)風(fēng)險基金和20只目標(biāo)日期基金)進(jìn)行評審答辯。其中,有2只產(chǎn)品以上參與答辯的基金公司有6家,另有14家公司有1只產(chǎn)品參與答辯。
并非所有公募基金管理人都符合管理養(yǎng)老目標(biāo)基金的資格。為了滿足要求,不少公司正摩拳擦掌,積極備戰(zhàn)。“早在準(zhǔn)備公募FOF產(chǎn)品時,我們已在市場上招聘最優(yōu)秀的FOF基金經(jīng)理,接觸了不少華爾街的海派精英并招攬了優(yōu)秀人才。此輪在搭建養(yǎng)老目標(biāo)基金的管理團(tuán)隊時,一方面,加大了兩個團(tuán)隊的業(yè)務(wù)交流,有些投研人才及成果由兩個團(tuán)隊共享;另一方面,公募FOF工作的展開,也為養(yǎng)老目標(biāo)基金準(zhǔn)備了較齊全的產(chǎn)品儲備。”
銷售及投教重點或不同
“畢竟養(yǎng)老目標(biāo)FOF和普通公募基金有很大的不同,需要提升大眾的養(yǎng)老準(zhǔn)備意識,產(chǎn)品的特點介紹也會圍繞這方面展開,養(yǎng)老目標(biāo)FOF的銷售以及投教工作應(yīng)該都會和普通基金一樣。”上述大型基金公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,“這類產(chǎn)品特別需要銷售渠道充分向投資者進(jìn)行解釋說明,并在市場波動時及時安撫及陪伴投資者。”
某接近監(jiān)管的人士表示,銷售機(jī)構(gòu)方面,希望能調(diào)動銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)平臺的積極性。“未來可能年輕人都不知道銀行渠道是什么,大家用手機(jī)就解決問題了。在互聯(lián)網(wǎng)平臺上如何賣一個長期的產(chǎn)品,是一個很大的課題,也是下一步需要全行業(yè)齊心協(xié)力解決的難點。”
業(yè)內(nèi)專家還告訴記者,希望業(yè)內(nèi)優(yōu)秀公司能結(jié)合養(yǎng)老金的發(fā)展,培育出真正的投顧隊伍,這其中會有一些難點,包括如何真正考核管理人的素養(yǎng)、如何對管理人的道德進(jìn)行約束、收費模式如何設(shè)計等等。
展望未來養(yǎng)老目標(biāo)基金的銷售,嘉實基金總經(jīng)理經(jīng)雷表示,雖然老路走習(xí)慣了,但行業(yè)應(yīng)該意識到,“賣方代理”模式?jīng)]有真正站在目標(biāo)客戶的立場,整體配置與投資者需求并不匹配。未來“買方代理”模式才是符合投資者利益的最好制度安排。他表示,渠道方面,對于養(yǎng)老目標(biāo)基金的銷售,除了傳統(tǒng)的渠道銷售之外,更期待從機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)著手進(jìn)行推動。
至于會否推出公募養(yǎng)老產(chǎn)品的默認(rèn)機(jī)制,接近監(jiān)管的人士表示,這是一個長期的工作,需要循序漸進(jìn)推進(jìn)。未來批下來的養(yǎng)老目標(biāo)基金要先做好,真正把基礎(chǔ)打好,才能推動默認(rèn)機(jī)制。
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