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最新調(diào)查!盈利投資者占比提升 八成加倉或持倉觀望 2023-08-17 13:11:18  來源:券商中國

7月以來,資本市場氛圍與整體活躍程度雖然有所回升,但投資者賬戶盈利的占比仍不算太高。近九成受訪營業(yè)部人士稱,盈利客戶占比在30%以下。

不過,值得注意的是,截至上周末,投資者盈利狀況有所改善。接受記者問卷調(diào)查時,近六成的受訪營業(yè)部稱,盈利客戶占比相較今年二季度末有所提升。


(資料圖)

投資者獲得感有待提升

近日,券商中國記者向券商營業(yè)部回收的280份有效問卷調(diào)查中,約九成受訪者表示所在的營業(yè)部盈利客戶數(shù)量占比在30%以下。

其中,有55.36%的受訪者表示,其所處的營業(yè)部盈利客戶數(shù)量占比在10%以下;有33.21%的受訪者所在營業(yè)部盈利客戶占比居于10%~30%之間;另有2.86%的受訪者表示該營業(yè)部無盈利客戶。

記者注意到,一家客戶資產(chǎn)規(guī)模超過2000億的超大型營業(yè)部表示,其盈利客戶數(shù)量占比超過50%。

數(shù)據(jù)顯示,盈利客戶數(shù)量占比在50%~80%區(qū)間的受訪營業(yè)部比較少,不到3%。這類營業(yè)部主要集中在華東地區(qū)和西北地區(qū)。調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,前者有5.13%的受訪者稱盈利客戶占比達到上述區(qū)間,后者為4.65%。

不過,一個變化在于,部分營業(yè)部盈利客戶占比較今年二季度末有所增加。調(diào)查結(jié)果顯示,近六成受訪者認為所在營業(yè)部當前盈利客戶占比相較今年二季度末有所增加。

其中,有44.64%的受訪者表示盈利客戶占比增幅在10%以內(nèi);約11.07%的受訪者表示盈利客戶占比增長10%~30%;還有2.5%的受訪者表示盈利客戶占比增幅超30%。

有兩家客戶資產(chǎn)規(guī)模在800億元~1000億元的大型營業(yè)部均表示,盈利客戶數(shù)量占比增幅較二季度末增長10%~30%;另一家同樣體量的券商營業(yè)部稱,增長超過30%。

那么,這些盈利客戶究竟“掙錢多少”?調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,約72.5%的營業(yè)部盈利客戶的盈利幅度集中在10%以內(nèi);23.93%的營業(yè)部則集中于10%~30%之間;還有約2%的營業(yè)部盈利客戶盈利幅度集中在30%以上。

近八成投資者加倉或持倉觀望

7月底以來,活躍資本市場舉措頻出,是否影響到投資者的進場意愿?

從加倉情況來看,約77%的營業(yè)部反饋當前客戶倉位整體較二季度末保持不變或加倉。

具體來看,約60%的營業(yè)部多數(shù)客戶選擇觀望、倉位大體保持不變;約17%的營業(yè)部多數(shù)客戶選擇主動加倉;約23%的營業(yè)部反饋多數(shù)客戶倉位下降。

具體到選擇加倉的客戶,73.57%的營業(yè)部反饋這部分客戶整體加倉幅度普遍在10%左右;也有21.07%的營業(yè)部稱客戶的加倉幅度普遍在30%左右。

從客戶加倉的資金來源看,動用證券賬戶中原有的閑置資金仍是主流,有71%的受訪者認為它是客戶加倉資金來源。

還有不少營業(yè)部客戶選擇贖回銀行理財、貨幣基金、債券基金來加倉,占比近48%;有45%的營業(yè)部稱客戶利用現(xiàn)金存款加倉。

此外,有12%的受訪者表示客戶資金來源為融資加杠桿;另有4%的受訪者表示客戶加倉資金來源為出售房產(chǎn)。

超半數(shù)營業(yè)部投顧業(yè)務簽約規(guī)模增長

在近年來市場整體震蕩的大背景下,真正落實財富管理轉(zhuǎn)型、邁向買方投顧業(yè)務模式的緊迫性大幅提升。從投顧業(yè)務簽約情況來看,股票投顧業(yè)務及基金投顧業(yè)務新增簽約規(guī)模均有所提升,其中股票投顧業(yè)務的簽約增長更快。

在股票投顧業(yè)務方面,超半數(shù)受訪者表示所在營業(yè)部的新增簽約規(guī)模較二季度末有所增加。

其中,近43%的營業(yè)部新增簽約規(guī)模在7月以來增幅在0~10%之間;約5.7%的營業(yè)部新增簽約規(guī)模介于10%~30%之間;約3.6%的營業(yè)部則新增簽約規(guī)模在30%以上。

在基金投顧業(yè)務方面,在受訪的280家營業(yè)部人士中,已經(jīng)開展基金投顧業(yè)務的占比約為72%,尚未開展該業(yè)務的占比為28%。

在已經(jīng)開展基金投顧業(yè)務的營業(yè)部中,超四成基金投顧簽約規(guī)模較二季度末有所增加,其中簽約規(guī)模增長在10%以內(nèi)的營業(yè)部占比30%,簽約規(guī)模增長超10%的營業(yè)部占比11%。

一位券商財富管理人士向記者表示,隨著券商買方投顧轉(zhuǎn)型的深化,不少投資者配置投顧產(chǎn)品的意愿大幅提升。據(jù)其介紹,傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務中投顧人員主要負責招攬和服務客戶,協(xié)助客戶進行股票交易,以獲取經(jīng)紀業(yè)務傭金收入。背后問題在于投顧人員的考核激勵與客戶盈利并不完全一致,包括個別機構(gòu)的投資者教育內(nèi)容實則服務于產(chǎn)品銷售,沒有真正做到以客戶為中心。

“在買方投顧模式下,投顧人員在服務客戶的過程中,需要更加關(guān)注客戶的整體財富規(guī)劃、配置及財富目標的達成。同時,投顧會提供投資咨詢、建議等服務,來減少客戶追漲殺跌等行為造成的損失,夯實信任關(guān)系?!鄙鲜鋈耸勘硎?。

(文章來源:券商中國)

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