市場情緒躁動之下，“李鬼”又盯上了基金公司。

(資料圖片僅供參考)

根據(jù)6月14日九泰基金公告，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用該公司名義，通過網(wǎng)站誘導(dǎo)投資者下載仿冒APP進(jìn)行非法活動，損害投資者和公司合法權(quán)益。九泰基金提及掃描來源不明的二維碼圖片或點(diǎn)擊來源不明的鏈接下載相關(guān)APP等行為，提醒投資者對非法活動保持警惕。

從券商中國記者梳理來看，在富國基金、中信建投基金、長城基金、融通基金、信達(dá)澳亞基金等今年遭遇“李鬼”的公募的澄清公告來看，通過短信發(fā)送詐騙信息、邀請客戶通過加群、提供“做單、做任務(wù)返傭”等活動，是高頻作案手法。不僅如此，今年以來還有不少“李鬼”冒用證券公司名義進(jìn)行詐騙，花樣百出。

記者發(fā)現(xiàn)，在多次遭遇“李鬼”事件后，基金公司開始反思并總結(jié)出了三種行騙套路，包括假冒公司知名基金經(jīng)理、假冒公司網(wǎng)站、捏造清退等不實信息以“清退回款”名義詐騙等?；鸸咎嵝?，投資不可抱有一夜暴富的心態(tài)，更不要相信所謂的“財富密碼”。

邀請客戶加QQ群

根據(jù)九泰基金公告，九泰基金及下屬分支機(jī)構(gòu)以及公司工作人員從未開展、也從未與任何機(jī)構(gòu)或個人合作開展、也從未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和個人開展此等非法活動。對假冒公司、公司工作人員或旗下基金名義進(jìn)行的任何詐騙及其他非法活動，九泰基金保留對該等非法行為采取法律行動、追究法律責(zé)任的權(quán)利。投資者需注意辨別真?zhèn)?，對非法活動保持警惕，保護(hù)自身隱私和財產(chǎn)權(quán)益不受侵害。不要掃描來源不明的二維碼圖片或點(diǎn)擊來源不明的鏈接下載相關(guān)APP，如發(fā)現(xiàn)有冒用本公司名義的不法行為，可立即向公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門舉報。

(來源：九泰基金公告)

除九泰基金外，今年以來還有富國基金、中信建投基金、長城基金、融通基金、信達(dá)澳亞基金等遭遇“李鬼”事件。

根據(jù)富國基金2月底公告，有不法分子冒用富國基金官方APP“富錢包”名義，通過短信形式向公司直銷及部分代銷客戶發(fā)送詐騙信息，邀請客戶通過加入QQ群的形式進(jìn)行非法資金詐騙。富國基金表示，該公司目前主要通過微信公眾號等官方渠道向客戶提供資訊信息，暫無官方QQ群。投資者應(yīng)注意辨別真?zhèn)?，對非法活動保持警惕，保護(hù)自身隱私和財產(chǎn)權(quán)益不受侵害。

（來源：基金公告）

同樣是在2月底，中信建投基金發(fā)現(xiàn)，“李鬼”假冒公司工作人員，通過手機(jī)應(yīng)用程序（APP）、百度、微信、微博等渠道進(jìn)行非法宣傳推介，騙取投資者資金和信息。“李鬼”通過“FY”“工作”等手機(jī)應(yīng)用程序提供“做單、做任務(wù)返傭”等活動或服務(wù)，要求投資者將資金劃入任何私人賬戶或向投資者索取任何賬戶密碼，是“李鬼”所使用的作案手法。中信建投基金當(dāng)時提醒投資者，該公司暫無官方手機(jī)應(yīng)用程序，也從未有過“做單”等相關(guān)程序。

而在今年1月份，長城基金和信達(dá)澳亞基金也遭遇過“李鬼”。根據(jù)當(dāng)時公告，有不法分子冒用長城基金名義以提供投資理財服務(wù)為名招攬客戶，騙取投資者資金，嚴(yán)重?fù)p害了該公司聲譽(yù)和投資人利益。信達(dá)澳亞基金方面，發(fā)現(xiàn)不法分子通過新浪微博等平臺發(fā)布客服熱線、人工熱線、售后熱線等虛假服務(wù)電話，進(jìn)行非法證券活動的情況。

還有多家券商遭遇“李鬼”

實際上，“李鬼”現(xiàn)象并不只發(fā)生在基金領(lǐng)域。銀華基金直言，隨著居民財富增長，越來越多的人加入了投資大軍，理財、基金成為了備受歡迎的投資工具。在實際投資中，有不少“李鬼”們冒用證券、期貨、基金公司名義進(jìn)行詐騙，花樣百出。投資切不可抱有一夜暴富的心態(tài)，更不要相信所謂的“財富密碼”。

6月13日晚間，方正證券發(fā)布聲明稱，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒充該公司分支機(jī)構(gòu)名義注冊“快手APP”賬號，并通過該賬號發(fā)布短視頻，邀請投資者加入QQ群，群內(nèi)人員假冒方正證券工作人員，誘導(dǎo)投資者下載帶有方正證券logo的APP“F.Z.ON-extra time”，謊稱通過該軟件轉(zhuǎn)入資金可與機(jī)構(gòu)戶聯(lián)盟進(jìn)行大宗折價交易，以方正證券的名義實施詐騙。

另外在6月7日，華金證券發(fā)布公告稱，近期發(fā)現(xiàn)有人假冒公司員工，以“華金證券理財經(jīng)理孫彬”名義開展建群薦股活動。上述違法行為已嚴(yán)重影響到公司聲譽(yù)，也嚴(yán)重侵害了廣大投資者的合法權(quán)益。 據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，僅6月以來已有光大證券、中信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券等數(shù)十家券商被不法分子假冒。

需要指出的是，假冒公司具體員工并以“高層設(shè)立”名義行騙的行為，此前也在基金公司發(fā)生過。比如在2022年下半年，則有名為“萬家創(chuàng)富”的團(tuán)隊打著萬家基金的幌子開展金融詐騙活動。根據(jù)當(dāng)時消息，不法分子宣稱該項目為“萬家基金”高層人員新設(shè)立的投資項目，投入不同金額的本金即可獲得不同程度的收益，若一次性投入5000元，當(dāng)天即可獲得180元的收益。同時該項目實行推薦制，即邀請新人加入投資可獲得不同等級的“傭金”。

識別套路有方法

“李鬼”經(jīng)常出沒，基金公司除了及時澄清外，還總結(jié)出了不法分子的行騙套路。

根據(jù)富榮基金總結(jié)，目前不法分子的套路大約有三種：

一是假冒基金公司知名基金經(jīng)理或工作人員，通過微信、QQ、抖音等渠道提供證券投資咨詢服務(wù)非法牟利。

二是仿冒基金公司網(wǎng)站、APP、客服電話等，以虛假投資項目誘騙投資者進(jìn)行投資，詐騙投資者資金。

三是捏造并發(fā)布基金公司開展清退等不實信息，誘導(dǎo)客戶加入退款QQ群、下載仿冒APP，并以“清退回款”等名義達(dá)到騙取客戶信息、詐騙錢財?shù)哪康摹?/p>

富榮基金進(jìn)一步指出，要識別詐騙套路可參考以下方法：

一是看銷售人員資質(zhì)?；鸸緩臉I(yè)人員均需要在官方網(wǎng)站進(jìn)行公示，如投資者遇到以基金公司名義向您推薦產(chǎn)品，需注意核實人員身份及資質(zhì)。同時根據(jù)證券期貨法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金公司及其工作人員并不會向公眾投資者提供任何有關(guān)個股、個券的投資分析、預(yù)測或者建議等直接或間接有償證券咨詢服務(wù)，投資者應(yīng)保持警惕。

二是看產(chǎn)品是否備案?；鸸景l(fā)行的產(chǎn)品均需在中國證監(jiān)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，投資者在投資產(chǎn)品前應(yīng)注意核查產(chǎn)品的合法性。公募基金可通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站進(jìn)行核實，資管計劃/私募基金可通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)-信息公示-產(chǎn)品公示-基金公司私募投資基金/基金公司及子公司集合資管產(chǎn)品進(jìn)行核實。

三是看宣傳形式。基金公司在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時均需遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，一般會采用謹(jǐn)慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。而不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”“股神”，以“跟買即漲?！薄巴扑]黑馬”“提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”等說法吸引投資者。基金投資有風(fēng)險，如產(chǎn)品承諾保本保收益，投資者應(yīng)警惕卷入投資騙局。

四是看收款賬號。基金公司只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，請您果斷拒絕。

此外，今年5月上海市公安局在通報上海警方全力打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的措施成效時，介紹了全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實施洗錢犯罪案件的有關(guān)情況。近年來經(jīng)濟(jì)犯罪涉及領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)散，犯罪手法不斷的傳導(dǎo)變異升級，呈現(xiàn)出一些新的特點(diǎn)：首先就是與網(wǎng)絡(luò)流量疊加，甚至應(yīng)用各類網(wǎng)絡(luò)社交平臺和電商平臺實時經(jīng)濟(jì)犯罪，致使涉案金額更大，傳播速度更快，社會危害加?。欢且孕滦蜆I(yè)態(tài)為掩護(hù)，利用影視投資、商戶加盟、虛擬幣投資、醫(yī)療美容等新興的市場熱點(diǎn)，制造噱頭，侵害群眾財產(chǎn)安全，隱蔽性更強(qiáng)，迷惑性更大；三是瞄準(zhǔn)專項補(bǔ)貼、出口退稅等國家政策，危害經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展與公眾利益。

（文章來源：券商中國）

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